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101% PROTEZIONE DEL CAPITALE e durata 5 anni | TERMINE DEL PERIODO DI SOTTOSCRIZIONE: 14.02.2014, 12:00
Certificato a capitale protetto con cedola
Interessanti opportunità di rendimento in caso di rimborso anticipato e garanzia del capitale
I prodotti finanziari menzionati nel presente documento sono strumenti finanziari derivati. Questi strumenti
non si qualificano come quote di un investimento collettivo di capitale ai sensi dell‘art. 7 segg. della Legge
federale svizzera sugli investimenti collettivi di capitale (LICol) e pertanto non vengono né registrati né sottoposti a sorveglianza da parte dell‘Autorità federale di
vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Gli investitori
non beneficiano della specifica protezione degli investitori prevista dalla LICol.
Quale investitore prudente cerca un’alternativa o un’integrazione agli investimenti in titoli a reddito fisso. Nel contempo punta ad un rendimento superiore ai tassi del mercato dei
capitali e desidera beneficiare di un eventuale rimborso anticipato senza rinunciare alla
garanzia del 101% del capitale alla scadenza.
DATI GENERALI PRODOTTO
La nostra soluzione d’investimento
Valore nominale
CHF 100
Garanzia
del capitale
101% del valore nominale alla
scadenza
Rimborso anticipato giorno di
riferimento
Pagamento cedolare in caso
di rimborso anticipato (CHF)
16.02.2015
15.02.2016
14.02.2017
14.02.2018
14.02.2019
3.50
7.00
10.50
14.00
17.50
Durata
5 anni
Giorno di
riferimento
Annualmente, la prima volta il
16.02.2014
Paniere azionario
ABB, Novartis, Roche,
Zurich Insurance
Emittente
Leonteq Securities AG
Zurigo, Svizzera
Lead-Manager
Leonteq Securities AG
Zurigo, Svizzera
Agente di pagamento e di calcolo
Leonteq Securities AG
Zurigo, Svizzera
Product Advisor
Bank Vontobel AG, Zurigo
Termine di
sottoscrizione
14.02.2014, 12:00
Fixing iniziale
14.02.2014
Il certificato con protezione del capitale combina l’opportunità del pagamento delle cedole con un rimborso anticipato. In caso di rimborso anticipato avrà, oltre al tasso di interesse vantaggioso, la possibilità di reinvestire il capitale ricevuto. Se ciò non fosse il caso,
alla scadenza sarà corrisposto un rimborso di CHF 101. Per conseguire un rendimento al
di sopra della media, lei rinuncia ad una remunerazione annua minima.
Caratteristiche del prodotto
• Garanzia del capitale: Assicurato un rimborso del 101% del capitale alla scadenza.
• Rimborso anticipato: Un rimborso anticipato è possibile se, nel giorno di riferimento
annuale, tutte le azioni hanno un valore superiore a quello iniziale.
• Opportunità di rendimento: Assieme al rimborso anticipato viene corrisposta un’allet-
tante cedola in base al rispettivo andamento del paniere azionario.
• Rimborso minimo alla scadenza: Qualora non avvenga un rimborso anticipato, alla
scadenza il prodotto viene rimborsato a CHF 101.
• Durata: Il titolo fruttifero Express ha una durata massima di 5 anni.
Opportunità e rischi
Il certificato con protezione del capitale è adatto a investitori con una strategia d’investimento conservativa che desiderano conseguire un rendimento più elevato rispetto a quello
realizzabile con un investimento a reddito fisso (obbligazione) di tipo tradizionale. Al tempo
stesso sussiste la possibilità di un rimborso anticipato nel corso del periodo di validità.
Non è necessario un controllo continuo della posizione, poiché alla scadenza il rimborso
del valore nominale è garantito. Il valore del certificato con protezione del capitale può
scendere, come quello di ogni obbligazione, al di sotto del prezzo di emissione nel corso
del periodo di validità. Alla scadenza viene garantito il rimborso a CHF 101.
Numero di valore
23403195
Valuta
Franco svizzero
Prezzo di emissione CHF 100
Mercato secondario 17.02.2014
Pubblicazione di prezzi giornalieri tra le ore 09:15 e le ore
17:15 CET sul sito leonteq.com,
Thomson Reuters e Bloomberg
Corp.
Liberazione
21.02.2014
Fixing finale
14.02.2019, sulla base delle
quotazioni finali delle azioni
contenute nel paniere
Rimborso
21.02.2019
Quotazione
Richiesta alla SIX Swiss
Exchange
Leonteq Securities AG
Brandschenkestrasse 90 | Casella postale 1686 | CH-8027 Zurigo | Tel. +41 58 800 1000 | Fax +41 58 800 1010 | info@leonteq.com | www.leonteq.com
Certificato con protezione del capitale e coupon
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Interessanti opportunità di rendimento in caso di rimborso anticipato e garanzia del capitale
Esempio di calcolo
Giorno di
riferimento
Febbraio 2015
Febbraio 2016
Febbraio 2017
Febbraio 2018
Febbraio 2019
Andamento delle
quotazioni delle azioni
Scenario 1: Tutte le azioni si attestano ad
un livello superiore a quello iniziale
Rimborso del prodotto a
CHF 100 + pagamento del CHF 3.50
Scenario 2: Una o più azioni non si attestanoad un livello superiore a quello iniziale
Il certificato con protezione del
capitale continua
Scenario 1: Tutte le azioni si attestano ad
un livello superiore a quello iniziale
Rimborso del prodotto a
CHF 100 + pagamento del CHF 7
Scenario 2: Una o più azioni non si attestano ad un livello superiore a quello iniziale
Il certificato con protezione del
capitale continua
Scenario 1: Tutte le azioni si attestano ad
un livello superiore a quello iniziale
Rimborso del prodotto a
CHF 100 + pagamento del CHF 10.50
Scenario 2: Una o più azioni non si attestano ad un livello superiore a quello iniziale
Il certificato con protezione del
capitale continua
Scenario 1: Tutte le azioni si attestano ad
un livello superiore a quello iniziale
Rimborso del prodotto a
CHF 100 + pagamento del CHF 14
Scenario 2: Una o più azioni non si attestano ad un livello superiore a quello iniziale
Il certificato con protezione del
capitale continua
Scenario 1: Tutte le azioni si attestano ad
un livello superiore a quello iniziale
Rimborso del prodotto a
CHF 100 + pagamento del CHF 17.50
Scenario 2: Una o più azioni non si attestano ad un livello superiore a quello iniziale
Rimborso del prodotto a CHF 101
Il titolo fruttifero certificato con protezione del
capitale offre l’opportunità di conseguire un
rendimento interessante anche in presenza di
una situazione di mercato in lieve rialzo. Alla
fine dei periodi di osservazione annuali, lei ha
pertanto la possibilità di ricevere il rimborso
del capitale investito più un rendimento prima
della scadenza. A tal fine occorre che venga
soddisfatta una sola condizione: i corsi delle
azioni contenute nel paniere azionario al momento del rimborso devono superare il rispettivo livello iniziale. Qualora questa condizione
non venga soddisfatta nel primo periodo, lei ha
l’opportunità di ricevere il rimborso anticipato
in ciascuno dei periodi successivi. L’importo
del rimborso aumenta in ogni periodo. Se invece non si verifica un rimborso anticipato, alla
scadenza il prodotto viene rimborsato a CHF
101.
Composizione del paniere azionario
Sottostante
Borsa di riferimento
ABB
SIX Swiss Exchange
Novartis
SIX Swiss Exchange
Roche
SIX Swiss Exchange
Zurich Insurance Group AG
SIX Swiss Exchange
Livello iniziale e livello determinante
ai fini di un rimborso anticipato
La quotazione finale ufficiale del 14.02.2014
della rispettiva azione
Funzionamento – Esempio 1 (febbraio 2015)
Sottostante
Quotazione al
fixing iniziale
in CHF
Quotazione al 1°
giorno di riferimento (quotazione
finale)
Andamento
delle
quotazioni
ABB
22.70
24.00
+ 5.73%
Novartis
71.50
79.60
+ 11.33%
Roche
243.30
241.00
- 0.95%
Zurich Insurance Group AG
263.20
266.00
+ 1.06%
Azione
Non tutte le azioni si attestano ad un valore superiore a quello
iniziale.
Il certificato con protezione del capitale rimane valido fino
all’osservazione successiva.
Funzionamento – Esempio 2 (febbraio 2016)
Sottostante
ABB
Novartis
Quotazione al
fixing iniziale
in CHF
22.70
Quotazione al 2°
Andamento
giorno di riferimento delle
(quotazione finale)
quotazioni
26.10
+ 17.98%
71.50
75.30
+ 5.31%
Roche
243.30
249.40
+ 2.51%
Zurich Insurance Group AG
263.20
267.80
+ 1.75%
Azione
Tutte le azioni si attestano ad un valore superiore a quello
iniziale.
Il certificato con protezione del capitale viene rimborsato a
CHF 100. In aggiunta viene effettuato un pagamento dell’
7 CHF (durata di 2 anni al 3.50 CHF).
Gli andamenti ipotetici delle quotazioni non sono una fonte affidabile per la performance futura. Fonte: Leonteq AG
Certificato con protezione del capitale e coupon
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Interessanti opportunità di rendimento in caso di rimborso anticipato e garanzia del capitale
TRATTAMENTO FISCALE
Imposta federale svizzera sul reddito
(per gli investitori privati fiscalmente imponibili in Svizzera )
Dal punto di vista fiscale questo prodotto è qualificato come trasparente e la maggior parte
del rendimento dell‘ obbligazione prende la forma di uno sconto o di un pagamento unico
alla data di rimborso (IUP). Pertanto, per le persone fisiche fiscalmente imponibili in Svizzera
che detengono il prodotto nel loro patrimonio privato, l’aumento di valore (da determinarsi
in base all‘imposizione della differenza modificata) della quota obbligazionaria al momento
della vendita o del rimborso è soggetto all’imposta federale diretta. Il valore della quota
obbligazionaria alla data di emissione corrisponde al bond floor per unità. Un investitore che
compra il prodotto all‘emissione e lo tiene fino alla scadenza, è tassabile sulla differenza tra
il bond floor alla data di emissione e il bond floor alla data di rimborso.
INTERESSATI AD ALTRI PRODOTTI?
La preghiamo di contattarci al
+41 58 800 1111 o tramite e-mail
info@leonteq.com e di visitare il
nostro sito www.leonteq.com.
Tuttavia, qualsiasi guadagno derivante dall’opzione è considerato come reddito da capitale
e quindi non soggetto all’imposta federale diretta.
Il trattamento fiscale riguardante l’imposta sul reddito cantonale e comunale può differire
dal trattamento fiscale adottato per l’imposta federale diretta; generalmente, tuttavia, essi
corrispondono.
Tassa di bollo federale svizzera
Ai fini della tassa di negoziazione svizzera, il prodotto è trattato analogamente ad un’obbligazione. Pertanto, le transazioni sul mercato secondario sono, in linea di principio, soggette
alla tassa di bollo svizzera.
Imposta preventiva
Il/I componente/i del prodotto definito/i in seguito è/sono soggetto/i all’imposta preventiva
svizzera: la differenza positiva bond floor (bond floor alla data di rimborso meno bond floor
alla data d‘emissione) alla data di rimborso.
Fiscalità del risparmio dell‘UE
Per gli agenti paganti svizzeri, questo prodotto non è soggetto alla fiscalità del risparmio
dell‘UE.
L‘EMITTENTE
Leonteq Securities AG (ex EFG Financial Products AG), fondata nel 2007, è un commerciante di valori mobiliari svizzero specializzato nell‘emissione di prodotti strutturati. Dal 2009
Leonteq Securities ha esteso il proprio scopo aziendale ai settori Asset management e Prodotti previdenziali. La società è inoltre fornitore integrato di servizi nel campo dei prodotti di
investimento, in cui detiene una posizione di leader in Svizzera. Nell‘ambito di collaborazioni
white-label, la società offre la propria piattaforma in outsourcing a terzi per proporre prodotti rebraindizzati. Leonteq è presente a livello internazionale a Zurigo, Ginevra, Monaco,
Guernsey, Francoforte, Parigi, Londra, Singapore e Hong-Kong. Dispone di una piattaforma
integrata moderna per servizi di investimento, impostata sui criteri di flessibilità, innovazione, servizio al cliente e trasparenza, nonché di un team di operatori di grande esperienza. Le
azioni nominative di Leonteq AG (LEON) sono quotate al SIX Swiss Exchange.
NOTE LEGALI
Questo prodotto finanziario è uno strumento derivato. Esso non si
qualifica come quota di un investimento collettivo di capitale ai
sensi dell‘art. 7 segg. della Legge federale svizzera sugli investimenti collettivi di capitale (LICol) e pertanto non viene né registrato
né sottoposto a sorveglianza da parte dell‘Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Gli investitori non beneficiano
della specifica protezione degli investitori prevista dalla LICol.
I diritti degli investitori in relazione con la garanzia dei prodotto risultano del contratto quadro. I tratti fondamentali della garanzia sono
riassunti in una scheda informativa di SIX Swiss Exchange disponibile a sito «www.six-swiss-exchange.com». Su richiesta, l‘emittente fornisce gratuitamente agli investitori il contratto qua-dro nella
versione tedesca o in traduzione inglese. Il contratto quadro può
essere ottenuto presso dal Lead Manager al seguente indirizzo:
Brandschenkestrasse 90, casella postale, 1686, CH-8027 Zurigo
(Svizzera), oppure via telefono (+41 (0)58 800 1000), fax (+41 (0)58
800 1010) oppure via e-mail (termsheet@leonteq.com).
La presente pubblicazione ha finalità puramente informative e non
costituisce una raccomandazione all‘acquisto di prodotti finanziari
né un‘offerta o un invito alla presentazione di offerte. Tutte le informazioni sono fornite senza alcuna garanzia. In relazione ai prodotti
che non vengono emessi come COSI® (Collateral Secured Instruments), gli investitori sono completamente esposti al pieno rischio di credito dell‘emittente Leonteq Securities AG, Guernsey
Branch. Le informazioni fornite non sostituiscono la consulenza di
un consulente finanziario, comunque indispensabile prima della
conclusione di operazioni con derivati e orientata in funzione della
situazione personale del cliente.
La presente pubblicazione non rappresenta un prospetto informativo semplificato ai sensi dell‘art. 5 LICol né un prospetto d‘emissione ai sensi dell‘art. 652a CO ovvero 1156 CO. La documentazione di prodotto ufficiale può essere richiesta direttamente
presso Leonteq Securities AG, al numero di telefono +41 (0)58
800 1111 e di fax +41 (0)58 800 1010 oppure all‘indirizzo e-mail
termsheet@leonteq.com.
I prodotti sono soggetti a limitazioni di vendita per SEE, Hong
Kong, Singapore, Stati Uniti, soggetti statunitensi (US persons) e il Regno Unito (l‘emissione è soggetta al diritto svizzero).
La performance passata dei valori sottostanti i prodotti finanziari
non va intesa come garanzia dell‘andamento futuro. Il valore dei
prodotti finanziari è soggetto a oscillazioni del mercato, che possono condurre alla perdita, totale o parziale, dei capitali investiti nei
prodotti finanziari. L‘acquisto di prodotti finanziari comporta spese/
commissioni. Leonteq Securities AG e/o società consociate possono operare in qualità di market maker, negoziare per conto proprio ed eseguire operazioni di copertura per i prodotti finanziari.
Ciò potrebbe influire negativamente sul corso di mercato, sulla liquidità o sul valore di mercato dei prodotti finanziari.
La riproduzione, anche parziale, di articoli e immagini è consentita
solo previo consenso di Leonteq Securities AG. Si respinge qualsivoglia responsabilità per invii non richiesti.
© Leonteq Securities AG 2014. Tutti i diritti riservati.

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