エステートプランニング 事業 事業承継 事 事業承継・財産承継 業承継・ 業承継 承 ・財産承継 産承 コンサルティングのご案内 コ ンサルティングの ン ンサルティングのご案 サルティングのご案 サルテ ルティングのご案 ご案内 戦略的な事業の承継のために 円滑な財産の移転のために 確固としたリスクマネジメントのために そして ファミリーミッション実現のために エステートプランニングの流れ 「エステートプランニング」はお客さまからご提供いただいた情報、資料をもとに、統合資産管理ツー ル Wealth Management Workstation により金融ポートフォリオ、生命保険・年金保険、税務に係わ る現状分析、対策シミュレーションを行い、お客さまに家計財産簿を提出致します。 また、プランの実行、見直しを定期的に行うことにより、お客さまのファミリーミッション実現に向 けて、長期的に支援致します。 STEP 1 ファミリーミッションの明確化 ● お客さまご自身のファミリーミッションを明確化し、財務的目標を明らかにします。 ● お客さまの次世代、次々世代への財産承継の考え方を整理します。 STEP 2 ご家族構成・財産等の現状把握 ● ご家族の構成・状況を確認します。 ● 必要書類（登記簿謄本等）を準備します。 エンディングノート ● 金融資産、不動産、自社株等の保有状況などを確認します。 様 記入日： ● 財産・保有状況等の明細を作成します。 年 月 日 お問い合せ :HDOWK HDOWK0DQDJHPHQ W:RUNVWDWLR W Q STEP 3 現状分析 次のような観点から、 現状を分析、プランを検討します。 ・ライフプラン、家計貸借対照表の作成 ・財産・事業承継対策 ・納税資金対策、贈与対策 ・不動産対策 ・資産配分案の分析 ・死亡保障、医療保障の既契約分析など 保障、医療保障の既契約分析な STEP 4 全体最適のための対策の検討 STEP 5 家計財産簿の提出 STEP 6 お客さまによるプランの決定・実行 お客さまのご決定によるプラン実行へのご支援の他、必要に応じて各分野のプロフェッ ショナル（パートナー）をご紹介します。 STEP 7 プランニングの見直し 定期的な見直しをおすすめいたします。 家計財産簿では、お客さまのファミリーミッション、財務的な目標を明らかにし、その目標に到達す るための戦略的な計画を立案します。 またプランニングは、将来の不確定要素・諸条件（金融・経済・税制等の変化、お客さまご自身のラ イフプラン・生活環境等の変化）を可能な限り考慮して作成されますが、年に 1 度はお客さまのご事情、 環境の変化に伴い、見直しをされることをおすすめします。 家計財産簿の内容 お客さまから提供いただいた情報をもとに 現状分析を行い、家計財産簿を提出致します。 ファミリーミッション・目的の明確化 お客さまのファミリーミッション、財務的目標 次世代、次々世代への財産承継の考え方 家族構成・財産等の現状把握 家族構成・財産構成の現状 相続税の概算計算 財産明細（家計貸借対照表の作成） 預貯金、有価証券、生命保険、年金保険、 不動産、自社株、退職金、その他財産、債務 現状分析・プランの検討 家計貸借対照表項目の分析と検討 金融ポートフォリオの主要資産クラス配分の モデルと現状比較 生命保険、医療保険の既契約分析 金融ポートフォリオの時価値洗と評価損益 相続人別財産分割案と納税可能性分析 財産承継プランの試算と検討 関連情報のご提供 金融ポートフォリオ、保険、税務に係わるリスク分析と 直近のアクションプランの明示 今後 6 ヶ月以内に発生するイベント、ご家族の誕生日、 生命保険の満期、債券の償還、クーポンの支払い等の イベントを事前に表示します ノンファイナンシャルな情報（巻末コラム） −ワイン、美術品、旅行等ノンファイナンシャルな情報 をお届けします ＜ご留意事項＞ ・本サービスは、お客さまから提供された情報・資料に基づき、かつライフプラン等を踏まえて行われるものであり、 当システムのシミュレーション結果は、当社がその内容の正確性や完全性を保証するものではありません。また、 これらはお客さまの経済的プランおよび投資判断に目安を与えるものであり、特定の商品を推奨するものでは ありません。 ・本サービスの金融資産ポートフォリオの提案は個別金融商品の提案、販売を行うものではなく、お客さまの投 資目的、リスク許容度に基づく主要資産クラスから構成される資産配分案に基づいて行っております。 ・本サービスにおける報告書の財産評価（特に不動産・自社株）・相続税額等は、各財産の利用状況・適用する評 価方法・各財産の取得方法により異なります。報告書はお客さまから提供された情報・資料に基づき、財産承 継等のプランニングを検討するために主として相続税財産評価通達に基づき評価するものであります。 また、財産内容・価値の変動、相続人の異動、財産の分割方法、税法の特例適用可否、税制の改正によって、 将来大きく結果が異なる可能性があります。そのため、定期的な見直しが必要となります。 ・本サービスの税務分析シミュレーションにて作成した資料は、税務資料および申告書の作成に利用することは できません。 システム開発会社 コンサルティング提供 株式会社 キャピタル･アセット･プランニング サービスに関するお問合わせ Wealth Management Workstation サポートデスク TEL：03−3237−6735 E-mail：support@wealthmanager.jp システムのご利用に関するお問合わせ コンサルティング東京ディビジョン TEL：03−3237−6720 20111110-001-279-O
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