Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. 31 Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu 31 Mart 2014 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 6 Başlıca Finansal Göstergeler 8 Sermaye ve Ortaklık yapısı 8 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 9 Yönetim Kurulu Üyeleri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite Üyeleri 10 2014 Yılı Üçüncü Çeyrek Faaliyetleri 11 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 13 Ek Bilgiler 13 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 2 / 13 Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye’de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu’nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayi grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk’ün ortaklık yapısının içinde, yabancı ortakların payı %66,10 yerli ortakların payı %10,82 halka açık kısım ise %23,08’dir. Albaraka Türk´ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı ABG’nin faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur’dan İngiltere’ye, Güney Afrika’dan Fas’a, Avustralya’dan Kazakistan’a kadar 72 ülkede 807 banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye’ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 31 Mart 2014 itibariyle ülke geneline yayılmış 67 şube İstanbul'da, 101 şube önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere yurtiçinde 168 şube, yurtdışında bir şube olmak üzere toplam 169 şube ve 3.140 personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 3 / 13 Yönetim Kurulu Başkanı’nın Mesajı Yeni bir yılın daha ilk çeyreğini tamamlamış bulunuyoruz. Küresel ekonomide FED’in taperinge başlamasının etkileri devam etmektedir. Geçen yılın ikinci yarısından itibaren gelişmekte olan ülkelere yönelik sermaye hareketlerindeki azalma 2014 yılının başında da ciddi şekilde hissedildi. Ocak ayından itibaren ise gelişmekte olan ülkelere yönelik risk algısında yeniden pozitif bir düzelme gözükmektedir. Bununla birlikte FED’in faizleri ne zaman artırmaya başlayacağı ve Avrupa Merkez Bankası’nın (ECB) yeni bir parasal genişleme paketi açıklayıp açıklamayacağı konuları ilerleyen dönemlerde küresel ekonominin seyrini belirleyecek önemli konular olacaktır. Türkiye ekonomisi de küresel ekonomideki olumsuz gelişmelerden özellikle geçen yılın sonlarından itibaren sermaye hareketleri üzerinden etkilenmektedir. Buna rağmen 2013 son çeyrek GSYH büyüme rakamlarına baktığımıza bu konjonktürde %4’lük büyümenin önemli bir başarı olduğunu belirtmek gerekmektedir. 2014 yılında ise sert sıkılaştırıcı para politikaları nedeniyle geçen yıla göre daha düşük bir büyüme beklenmektedir. Mart ayı sonundaki seçim sürecinde artan siyasi tansiyon ve belirsizliklerin ortadan kalkması sayesinde yılın geri kalanına yönelik bir miktar iyimserlik artmaktadır. Faizsiz bankacılık alanında öncü konumda olan Albaraka Türk, en büyük ortağı olan Albaraka Bankacılık Grubu’nun (ABG) amiral gemisidir. Faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket eden ABG; Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan, Bahreyn, Endonezya, Libya ve Türkiye’de bulunan 300 den fazla şubesi ve temsilcilikleriyle kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı alanlarında faaliyet göstermektedir. 2013 yılsonu itibarıyla Albaraka Bankacılık Grubu’nun toplam aktif büyüklüğü 21 milyar dolar, toplanan fonları 17 milyar dolar ve özkaynak büyüklüğü ise 2 milyar dolar seviyesine ulaşmıştır. Albaraka Türk olarak 2014 yılının ilk üç aylık döneminde ekonomideki belirsizlikler nedeniyle toplam aktiflerimiz %3,45 toplanan fonlarımız %0,92 ve kredi portföyümüz %0,88 oranında artış göstermiştir. Bankamızın en önemli önceliklerinden biri olan ve bu noktada sektörümüzün en başarıları arasında gösterilen takipteki krediler rasyosu ilk çeyrekte %2,27 olmuştur. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 4 / 13 Her geçen gün gücüne güç katarak faizsiz bankacılık prensiplerinden taviz vermeden “daha iyi hizmet” anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan Bankamız, kuruluşundan beri belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 5 / 13 Genel Müdür’ün Mesajı 2014 yılının ilk çeyreğinde küresel ekonomi açısından yine merkez bankalarının gündemi belirlediğini görmekteyiz. Gelişmiş ülke ekonomilerinin merkez bankaları, FED’in parasal genişlemeyi azaltmaya başladığı geçen yılın aralık ayından bu yana kendi para birimlerinin değerini korumak için sıkılaştırıcı adımlar atmaktalar. Bununla birlikte Avrupa Merkez Bankası da bir türlü toparlanamayan Euro Bölgesi ekonomileri desteklemek için gevşek para politikasını devam ettirmekte ve genişlemeci yeni politikalar açıklayabileceğine yönelik sinyaller vermektedir. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası da bu durumlara yönelik adımlar atmaktadır. Ocak ayında TCMB’nin olağanüstü para politikası toplantısında yaptığı yüksek faiz artışı bu adımların en dikkat çekenidir. Bu karar sonucunda dolar karşısından aşırı değer kaybeden TL değer kazanmaya başladı ve global gelişmelerin de etkisiyle yurtiçindeki seçim atmosferine rağmen daha stabil bir konuma geldi. Faiz artışı kuru baskılamakla birlikte açı bir şekilde ekonominin yavaşlamasına ve bankaların kredi faizlerinde artışa gitmesine neden oldu. 2014 yılının ilk çeyreğinde gerçekleşen makroekonomik veriler geçen yılki %4’lük büyüme rakamının altında kalınacağını göstermektedir. Seçim sonrasında siyasi belirsizliklerin büyük ölçüde ortadan kalkması ekonomiye yönelik iyimserliği artırmakta ve bu durum da ikinci çeyreğe yönelik açıklanan öncü göstergelerde ortaya çıkmaktadır. Enflasyon tarafında kur kaynaklı bozulma devam etmekte ve çift hanelere yaklaşmaktadır. Bu durum Merkez Bankası’nın ekonomiyi desteklemek için faizlerde indirime gitmesini zorlaştırmaktadır. Fakat artan iyimserlik sayesinde gösterge tahvil faizi tek haneye geriledi ve bankalar da kredi verme konusunda daha eğilimli olmaktadır. Tüm bu gelişmelere baktığımızda yılın geri kalan döneminde Türkiye ekonomisine yönelik beklentiler ilk çeyrekten daha iyi olacağı yönündedir. Yurtiçinde ve yurtdışında bu önemli gelişmeler meydana gelirken faizsiz bankacılık alanında öncü olan Albaraka Türk, reel sektöre verdiği destek ile Türkiye ekonomisinin sağlam duruşunda önemli bir role sahiptir. 2014 yılının ilk çeyreği yurtiçindeki olumsuzluklara rağmen, Banka’mız açısından aktif kalitemizin korunduğu ve karlılığımızın devam ettiği bir dönem olarak geçilmiştir. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 6 / 13 2014 yılının ilk üç aylık döneminde, Bankamızın toplam aktifleri 2013 yılsonuna göre %3,45 artarak 17 milyar 810 milyon TL’ye yükselmiştir. Aynı dönemde toplam kredi portföyümüz yüzde %0,88 artarak 12 milyar 166 milyon TL’ye ulaşmıştır. Aynı dönemde kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %0,92 artarak 12 milyar 642 milyon TL’ye yükselmiştir. 31 Mart 2014 tarihi itibariyle vergi sonrası net kârımız geçen senenin aynı dönemine göre %14,65 artarak 61 milyar 578 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 2014 yılının ilk çeyreğinde takipteki kredi oranımız %2,27 olarak sektör ortalamasının altında gerçekleşmiştir. Takipteki kredilere karşılık ayırma oranımız ise ilk çeyrek itibariyle %87,33 olarak gerçekleşmiştir. Albaraka Türk, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı ve sürdürülebilir denge politikası doğrultusunda ilerleyen dönemlerde de gelişimini sürdürecektir. Saygılarımla, Fahrettin YAHŞİ Genel Müdür Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 7 / 13 Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) 31.03.2014 31.12.2013 Değişim Toplam Aktifler 17.809.891 17.216.553 3,45% Toplanan Fonlar 12.641.768 12.526.212 0,92% Krediler (Finansal kiralama dahil) 12.166.320 12.059.901 0,88% 1.531.294 1.497.268 2,27% 31.03.2014 31.03.2013 Değişim Kar Payı Gelirleri 318.539 274.166 16,18% Kar Payı Giderleri 172.230 123.367 39,61% Net Ücret ve Komisyon Gelirleri 29.592 25.688 15,20% Net Kâr 61.578 53.710 14,65% 31.03.2014 31.12.2013 Krediler / Toplam Aktifler 68,31% 70,05% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 70,98% 72,76% 2,27% 2,27% 15,18% 14,86% 31.03.2014 31.12.2013 Değişim 169 167 1,20% 3.140 3.057 2,72% Özkaynaklar Başlıca Finansal Oranlar Takipteki Kredi Oranı Sermaye Yeterlilik Oranı Şube Sayısı Personel Sayısı 31.03.2014 Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı 594.902.934,31 66,10% 486.523.265,68 54,06% İslam Kalkınma Bankası 70.573.778,85 7,84% Alharthy Ailesi 31.106.364,35 3,46% 6.699.525,43 0,74% 97.344.189,94 10,82% Halka Açık 207.752.875,75 23,08% Toplam 900.000.000,00 100,00% Yabancı Ortaklık Albaraka Bankacılık Grubu Diğer Yerli Ortaklar Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 8 / 13 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi Adı - Soyadı Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yüksek Lisans 2005 Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Yüksek Lisans 1985 Yönetim Kurulu Üyesi Osman AKYÜZ Lisans 1996 Yönetim Kurulu Üyesi İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Lisans 2005 Yönetim Kurulu Üyesi Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 Yönetim Kurulu Üyesi Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 Yönetim Kurulu Üyesi Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 Yönetim Kurulu Üyesi Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 Yönetim Kurulu Üyesi Hood Hashem Ahmed HASHEM Yüksek Lisans 2011 Yönetim Kurulu Üyesi Khalifa Taha HAMOOD Al-HASHIMI Lisans 2011 Yönetim Kurulu Üyesi Kemal Varol Doktora 2013 Yönetim Kurulu Üyesi Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Başyardımcısı Mehmet Ali VERÇİN Lisans 2005 Genel Müdür Yardımcısı Nihat BOZ Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Turgut SİMİTÇİOĞLU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Melikşah UTKU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mahmut Esfa EMEK Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ayhan KESER Lisans 2011 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 9 / 13 Yönetim Kurulu Üyeleri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite Üyeleri DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Hamad Abdulla A.EQAB Üye : Hood Hashem Ahmed HASHEM Üye : Mitat AKTAŞ Gözlemci : Yalçın ÖNER, Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Fahrettin YAHŞİ KREDİ KOMİTESİNİN ASİL VE YEDEK ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Üye : Osman AKYÜZ Üye : Kemal VAROL Üye : Fahrettin YAHŞİ Yedek Üye: Yalçın ÖNER, Ekrem PAKDEMİRLİ KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Üye : Fahad Abdullah A. ALRAJHI Gözlemci : Osman AKYÜZ, Fahrettin YAHŞİ ÜCRETLENDİRME KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Üye : Osman AKYÜZ Üye : Fahrettin YAHŞİ SOSYAL SORUMLULUK KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ekrem PAKDEMİRLİ Üye : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Üye : Fahrettin YAHŞİ Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 10 / 13 2014 Yılı Birinci Çeyrek Faaliyetleri • 2014 yılının birinci çeyreğinde 2013 yılsonuna göre Toplam Aktiflerimiz %3,45 artarak 17 milyar 809 milyon 891 bin TL’ye yükselmiştir. • Bankamız 2014 yılının birinci çeyreğinde “Özel Cari Hesaplar” ve “Kâr ve Zarara Katılma Hesapları” yoluyla topladığı fonlarda %0,92’lik bir artış gerçekleşmiştir. Bankamızın toplanan fonları 31 Mart 2014 itibariyle 12 milyar 641 milyon 768 bin TL’ye yükselmiştir. Bu fonların yaklaşık %41,52’i döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2014 yılının birinci çeyreğinde %5,26’lık bir artışla 10 milyar 482 milyon 429 bin TL’ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 169 şubemiz, Akbank’ın yurt genelinde şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. 31 Mart 2014 Bin TL ve Bin USD karşılığı Türk Lirası Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları Yabancı Para Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları TOPLAM TL Karşılığı USD Karşılığı 7.392.768 3.374.152 31 Aralık 2013 TL Karşılığı Değişim USD Karşılığı 7.518.851 3.689.328 TL USD -1,68% -8,54% 1.088.772 496.929 1.442.219 707.664 -24,51% -29,78% 6.303.996 2.877.223 6.076.632 2.981.664 3,74% -3,50% 5.007.361 2.456.998 4,83% -2,49% 5.249.000 2.395.710 1.070.567 488.620 1.125.844 552.426 -4,91% -11,55% 4.178.433 1.907.089 3.881.517 1.904.572 7,65% 0,13% 12.641.768 5.769.862 12.526.212 6.146.326 0,92% -6,13% 1 USD: 2,191 TL (31/03/2014) 1 USD: 2,038 TL (31/12/2013) Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 11 / 13 • Mart 2014 itibariyle kredilerimiz %0,88 artışla 12 milyar 166 milyon 320 bin Türk Lirası’na ulaşmıştır. Takipteki alacaklar oranımız %2,27 takipteki alacaklara karşılık ayırma oranımız ise %87,33 olmuştur. 30 Mart 2014 Bin TL ve Bin USD Karşılığı USD Karşılığı 12.130.543 5.536.533 12.033.661 5.904.642 0,81% -6,23% 282.310 128.850 279.668 137.227 0,94% -6,10% -246.533 -112.521 -253.428 -124.351 -2,72% -9,51% 12.166.320 5.552.862 12.059.901 5.917.518 0,88% -6,16% Takipteki Krediler Karşılıklar TL Karşılığı Değişim TL Karşılığı Krediler * TOPLAM 31 Aralık 2013 USD Karşılığı TL USD * Finansal kiralama dahil. 1 USD: 2,191 TL (31/03/2014) 1 USD: 2,038 TL (31/12/2013) • Bankamız 2014 yılının ilk çeyreğinde müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın 2014 yılının ilk çeyreğinde dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin USD) 31 Mart 2014 31 Mart 2013 Değişim İhracat 679.924 613.008 10,92% İthalat 441.422 534.729 -17,45% 2.853.078 2.691.163 6,02% Görünmeyen Kalemler Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 12 / 13 Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme • Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %3,8 azalarak 234 milyon 010 bin TL’ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %15,2 artarak 29 milyon 592 bin TL’ye, Net Kar payı gelirlerimiz %2,98 azalarak 146 milyon 309 bin TL’ye ve Kambiyo Gelirleri %100,34 artarak 14 milyon 437 bin TL’ye yükselmiştir. • Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %50,4 artarak 79 milyon 041 bin TL, Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %70,97 azalarak 24 milyon 698 bin TL ve Amortisman Giderleri %38,75 artarak 9 milyon 202 bin TL olmuştur. • Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %18,54 artarak 80 milyon 531 bin TL olarak gerçekleşmiştir. • 31 Mart 2014 itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %15,18 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER • Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından KAP’ta yayınlanan özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/yatirimci_iliskileri/detay.aspx?SectionID=boqd4PKv%2b2WValt7LHPA7A%3d%3d&ContentId=oj26lDRpvSoNRcLIrzRFXA%3d%3d • Albaraka Türk Katılım Bankası 31 Mart 2014 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Olmayan Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/yatirimci_iliskileri/detay.aspx?SectionID=QVxCUJX%2bUpz6ls5nuqkKvg%3d%3d&ContentId=B1Eg2p1TxzMmplcwFKUfeg%3d%3d • Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2013 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/yatirimci_iliskileri/detay.aspx?SectionID=%2fyj5OJY70d8nzFWvI7c2BQ%3d%3d&ContentId=cViDxh25WpvTfPW8h8ReUA%3d%3d • Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için aşağıda belirtilen iletişim bilgilerinden irtibata geçebilirsiniz. yim@albarakaturk.com.tr Tel : 0216 666 03 03 Faks : 0216 666 16 20 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2014 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 13 / 13
© Copyright 2024 Paperzz
