Informativni prospekt.pdf - PBZ Croatia Osiguranje dd

Sukladno odredbi članka 245. stavak 3. Zakona o obveznim mirovinskim fondovima (NN br. 19/14), odredbi
članka 88. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima (NN br. 49/99, 63/00, 103/03, 177/04,
140/05, 71/07, 124/10, 114/11, 51A/13), te Pravilniku o informativnom prospektu mirovinskog fonda (NN br.
26/02), PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničko društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom objavljuje
informativni prospekt obveznog mirovinskog fonda PBZ CROATIA
OSIGURANJE s podacima zaključno na dan 31. prosinca 2013. godine
I. PODACI O MIROVINSKOM FONDU
1. ime fonda: PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond (PBZCO OMF)
2. datum osnivanja fonda: 05.11.2001. godine
3. način obračuna naknada za mirovinsko društvo
3.1 naknada od uplaćenih doprinosa (ulazna naknada)
• ulazna naknada iznosi 0,8% od svake uplate doprinosa i pripada društvu za upravljanje obveznim mirovinskim fondom.
3.2 naknada za upravljanje imovinom mirovinskog fonda
• Sukladno Pravilniku o vrednovanju imovine i obveza mirovinskog fonda (NN br. 118/07,154/11) naknada za pokriće
troškova mirovinskog društva obračunava se dnevno na osnovicu koju čini razlika između vrijednosti ukupne imovine
mirovinskog fonda i zbroja svih obveza fonda s osnove ulaganja, a isplaćuje se mirovinskom društvu jednom mjesečno,
drugog radnog dana u mjesecu za prethodni mjesec, te je za 2013. godinu iznosila 0,45% godišnje od ukupne imovine
mirovinskog fonda, sukladno Odluci o najvišem postotku naknade za upravljanje obveznom mirovinskom društvu za
2013. godinu (NN br. 141/12).
3.3 postotak naknade za izlaz člana iz fonda (izlazna naknada)
• izlazna naknada naplaćuje se u slučaju promjene obveznog mirovinskog fonda i pripada društvu za upravljanje obveznim
mirovinskim fondom, a obračunava se i odbija od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda.
•izlazna naknada iznosi:
○ 0,8% za izlaz u prvoj godini članstva,
○ 0,4% za izlaz u drugoj godini članstva,
○ 0,2% za izlaz u trećoj godini članstva, a u slučaju izlaska nakon tri godine članstva u istom fondu, nema izlazne naknade.
4. način obračuna naknada za banku skrbnika
• za obavljanje skrbničkih poslova, banka skrbnik mirovinskom fondu zaračunava naknadu a ugovoreni iznos naknade banci
skrbniku u 2013. godini iznosio je 0,03% godišnje.
• naknada se obračunava dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine fonda umanjene za iznos svih obveza fonda s osnove
ulaganja, a isplaćuje se banci skrbniku jednom mjesečno.
5. podaci o imovini i portfelju fonda
Kod ulaganja imovine fonda vodi se prvenstveno računa o sigurnosti imovine fonda, a potom i o profitabilnosti ulaganja. Društvo
će poslovati sa zasebnom imovinom fonda s pozornošću savjesnog gospodarstvenika, isključivo u interesu članova fonda
sukladno investicijskim ciljevima fonda, a to su:
• osigurati primjerenu sigurnost uplaćenih sredstava članova fonda,
• spriječiti gubitak vrijednosti uplaćenih sredstava zbog inflacije i eventualnog pada vrijednosti domaće valute,
• osigurati prinos na uložena sredstva sukladno tržišnim uvjetima.
Investicijski ciljevi fonda postavljeni su u skladu sa načelima:
• sigurnosti, razboritosti i opreza,
• lojalnosti,
• skrbi,
• smanjivanja rizika raspršenošću ulaganja,
• zakonitosti,
• održavanja odgovarajuće likvidnosti i
• zabrane sukoba interesa.
Ostvarivanje temeljnih načela ulaganja postiže se poštivanjem zakonskih ograničenja pri ulaganju u financijske instrumente,
kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti instrumenata i izdavatelja instrumenata u koje će se imovina fonda ulagati.
Nadzorni odbor Društva redovito razmatra, te sukladno pozitivnim pravnim propisima utvrđuje načela ulaganja fonda i ako je
potrebno obavlja izmjene.
Struktura portfelja u skladu je s prihvaćenim načelima te investicijskim ciljevima.
5.1. struktura ulaganja imovine fonda po vrstama imovine na dan 31.12.2013.
Pozicija
Vrijednost (HRK)
Gotovina na računu
Udio u imovini fonda(%)
28.346.289,54
0,29%
16.977.670,87 0,17%
11.368.618,67 0,11%
Potraživanja
136.650.213,97
1,38%
Depoziti i obratni repo ugovori
154.993.694,44
1,57%
HRK
Ostale valute
Kratkoročni VP MFIN i HNB
Domaće obveznice RH i HNB
0,00%
6.469.049.892,87
65,36%
Domaći komercijalni zapisi
Domaće korporativne obveznice
11.307.122,08
0,11%
6.300.600,55
0,06%
169.608.716,65
1,71%
1.423.049.635,67
14,38%
Domaće dionice
1.415.158.885,67 14,30%
Dionice ZIF-ova
7.890.750,00 0,08%
- 0,00%
Domaće dionice, dionice ZIF-ova i GDRi
GDR
Inozemne državne obveznice
Inozemne dionice
Otvoreni investicijski fondovi
Domaći
Inozemni
-
0,00%
701.855.704,14
7,09%
766.154.042,70
7,74%
75.637.743,31 0,76%
690.516.299,39 6,98%
27.660.905,74
0,28%
-
0,00%
2.197.110,00
0,02%
Fondovi za gospodarsku suradnju
Strukturirani vrijednosni papiri
Izvedenice
FX forward ugovori
INA d.d.
KONČAR d.d.
LEDO d.d.
PODRAVKA d.d.
109.314.743,06
1,10%
SI0031102120
EUR
440.334.162,25
4,45%
SI0031100082
EUR
103.914.177,45
1,05%
SI0021111651
EUR
120.849.340,64
1,22%
ADRIS REDOVNE DIONICE
HRADRSRA0007
HRK
126.401.572,86
1,28%
HT-HRVATSKE
TELEKOMUNIKACIJE d.d.
HRHT00RA0005
HRK
238.118.450,69
2,41%
INA REDOVNE DIONICE
HRINA0RA0007
HRK
234.903.500,00
2,37%
KONČAR REDOVNE
DIONICE
HRKOEIRA0009
HRK
169.801.969,47
1,72%
LEDO REDOVNE DIONICE
HRLEDORA0003
HRK
146.207.295,00
1,48%
PODRAVKA REDOVNE
DIONICE
HRPODRRA0004
HRK
121.792.476,99
1,23%
XS0908769887
USD
315.504.834,47
3,19%
XS0997000251
USD
107.954.102,56
1,09%
Dugoročne obveznice RH
REPUBLIKA HRVATSKA
CROATIA 2023/04/04 5,5%
MINISTARSTVO FINANCIJA
USD
REPUBLIKA HRVATSKA
CROATIA 2024/01/26 6,0%
MINISTARSTVO FINANCIJA
USD
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2014/02/10 5,50%
MINISTARSTVO FINANCIJA
EUR
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2015/12/15 5,25%
MINISTARSTVO FINANCIJA
HRK
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2016/07/22 5,75%
MINISTARSTVO FINANCIJA
HRK
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2017/02/08 4,75%
MINISTARSTVO FINANCIJA
HRK
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2017/11/25 6,25%
MINISTARSTVO FINANCIJA
HRK
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2018/07/10 5,25%
MINISTARSTVO FINANCIJA
HRK
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2019/11/29 5,375%
MINISTARSTVO FINANCIJA
EUR
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2020/03/05 6,50
MINISTARSTVO FINANCIJA
% EUR
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2020/03/05 6,750%
MINISTARSTVO FINANCIJA
HRK
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2022/07/22 6,50
MINISTARSTVO FINANCIJA
% EUR
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF 2024/07/10 5,75%
MINISTARSTVO FINANCIJA
EUR
Drugi dugoročni dužnički VP RH
REPUBLIKA HRVATSKA
RHMF TREZORSKI ZAPIS
MINISTARSTVO FINANCIJA
2014/02/06 HRK
HRRHMFO142A8
EUR
139.916.477,03
1,41%
HRRHMFO15CA8
HRK
303.244.419,97
3,06%
HRRHMFO167A5
HRK
315.129.378,70
3,18%
HRRHMFO172A5
HRK
690.344.196,02
6,98%
HRRHMFO17BA6
HRK
713.026.781,60
7,20%
HRRHMFO187A3
HRK
198.568.120,22
2,01%
HRRHMFO19BA2
EUR
133.644.179,42
1,35%
HRRHMFO203E0
EUR
1.022.020.247,81
10,33%
HRRHMFO203A8
HRK
205.690.442,78
2,08%
HRRHMFO227E9
EUR
617.630.490,73
6,24%
HRRHMFO247E7
EUR
1.577.581.361,74
15,94%
HRRHMFT406A2
HRK
169.456.258,16
1,71%
7. 1. vrijednost obračunske jedinice (VOJ)
Uplaćeni doprinosi, umanjeni za iznos ulazne naknade, te preneseni računi u fond eventualno umanjeni za iznos izlazne
naknade preračunavaju se u obračunske jedinice (OJ). Svaka obračunska jedinica predstavlja proporcionalni udio člana u neto
imovini mirovinskog fonda i koristi se za potrebe vrednovanja.
Umnožak sume svih izdanih obračunskih jedinica s vrijednošću jedne obračunske jedinice mora uvijek biti jednak neto
imovinskoj vrijednosti fonda.
• vrijednost obračunske jedinice PBZ CROATIA OSIGURANJE, obveznog mirovinskog fonda na dan 31.12.2013. godine
iznosila je: 170,4323 HRK
7.2 način prijenosa računa iz jednog fonda u drugi prilikom promjene fonda
Osiguranik prestaje biti član starog fonda na dan potpisivanja Obrasca prijave osiguranika u obvezni mirovinski fond u
REGOSU-u, te postaje članom novog fonda slijedeći dan nakon potpisivanja istog Obrasca.
Ukupan iznos sredstava na osobnom računu osiguranika u bivšem fondu određuje se množenjem broja obračunskih jedinica
koje osiguranik posjeduje na osobnom računu s vrijednošću obračunske jedinice bivšeg fonda na zadnji dan članstva u bivšem
fondu.
Mirovinsko društvo koje upravlja bivšim fondom doznačuje na prolazni račun REGOS-a ukupan iznos sredstava na osobnom
računu osiguranika trećeg radnog dana nakon zaprimljene obavijesti REGOS-a.
REGOS s prolaznog računa novom fondu prosljeđuje sredstva umanjena za naknadu za izlaz ukoliko ona postoji.
Broj obračunskih jedinica koji se bilježi na osobnom računu osiguranika u novom fondu izračunava se dijeljenjem iznosa
sredstava umanjenog za naknadu za izlaz ukoliko ona postoji s vrijednošću obračunske jedinice novog fonda na prvi dan
članstva u novom fondu.
9. način izračuna rezultata poslovanja fonda i definiranje osnovnih pojmova
Mirovinsko društvo koje upravlja mirovinskim fondom i koje je primalo doprinose najmanje 12 mjeseci, na kraju zadnjeg mjeseca
svakog tromjesečja odredit će prinos za posljednjih 12 mjeseci.
9.1 prinos mirovinskog fonda
Prinos mirovinskog fonda (nominalni prinos Fonda, R nom) je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na zadnji
radni dan zadnjeg mjeseca tekućeg tromjesečja i vrijednosti te jedinice na zadnji radni dan prije 12 mjeseci.
Prinos se prijavljuje Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga.
0,02%
Ukupna imovina fonda - Aktiva
9.897.173.928,35
100,00%
Pozicija
Vrijednost (HRK)
Udio (%)
Obveze
271.487.048,64
2,74%
Obveze s osnove ulaganja u VP
56.130.912,23 0,57%
Obveze po REPO poslovima
207.924.342,58 2,10%
Ostale obveze
7.431.793,83 0,08%
Neto vrijednost imovine fonda
9.625.686.879,71
97,26%
Pasiva Fonda
9.897.173.928,35
100,00%
6. popis svih pojedinih ulaganja koja čine 1% ili više od ukupne imovine mirovinskog fonda na dan 31.12.2013.
Ime vrijed. papira
ISIN
Valuta
Ukupna vrijed.
(HRK)
Udio u imov.
fonda
DB X-TRACKERS DAX
UCITS ETF
LU0274211480
EUR
239.439.764,36
2,42%
Udjeli u inozemnim OIFovima
DB PLATINUM AVISORS
HRVATSKE
TELEKOMUNIKACIJE d.d.
EUR
8. opis poreznog statusa mirovinskog fonda
Obvezni mirovinski fond je zasebna imovina bez pravne osobnosti koji se osniva radi prikupljanja novčanih sredstava
uplaćivanjem mirovinskih doprinosa članova fonda. Budući da obvezni mirovinski fond nije pravna osoba, nije niti porezni
obveznik.
2.197.110,00 Izdavatelj
ADRIS GRUPA d.d.
LU0252633754
7. izračun vrijednosti obračunske jedinice i način prijenosa računa člana iz fonda u fond
-
Domaće municipalne obveznice
LYXOR INTL ASSET
LYXOR ETF DAX
MANAGEMENT
Redovne dionice inozemnih d.d. kojima se trguje u OECD
KRKA d.d.
KRKA d.d.
MERCATOR POSLOVNI
MERCATOR POSLOVNI
SISTEM
SISTEM
ZAVAROVALNICA TRIGLAV
ZAVAROVALNICA TRIGLAV
d.d.
d.d.
Redovne dionice domaćih d.d.
7. dionice zatvorenih investicijskih fondova koji su registrirani u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a,
Anualizirani prinosi prema vrijednosti obračunske jedinice
datum
od
do
Vrijednost
obračunske
jedinice
30.04.2002. 31.12.2002. 31.12.2003. 31.12.2004. 30.12.2005. 29.12.2006. 31.12.2007. 31.12.2008. 31.12.2009. 31.12.2010. 30.12.2011. 31.12.2012.
100
112,1001 117,9214 127,173 133,324 142,8832 153,7997 126,3414 137,0353 150,3996 148,1354 162,0964
31.12.2002. 112,1001 18,55%
31.12.2003. 117,9214 10,37%
31.12.2004. 127,173
30.12.2005. 133,324
29.12.2006. 142,8832
31.12.2007. 153,7997
31.12.2008. 126,3414
31.12.2009. 137,0353
31.12.2010. 150,3996
30.12.2011. 148,1354
31.12.2012. 162,0964
31.12.2013. 170,4323
9,41%
8,15%
7,94%
7,88%
3,56%
4,19%
4,82%
4,15%
4,63%
4,67%
5,19%
6,50%
5,95%
6,26%
6,53%
2,01%
2,91%
3,74%
3,14%
3,75%
3,88%
7,82%
6,33%
6,62%
6,86%
1,39%
2,53%
3,53%
2,89%
3,60%
3,75%
4,85%
6,01%
6,54%
-0,16%
1,50%
2,83%
2,20%
3,08%
3,30%
7,19%
7,39%
-1,77%
0,69%
2,44%
1,77%
2,83%
3,11%
8. ulaganja u depozite, potvrde o ulozima ili repo poslove kod banke sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno
državi članici OECD-a,
9. sredstva na poslovnom računu mirovinskog fonda.
2) Imovina mirovinskog fonda može se ulagati i u druge oblike imovine koje s obzirom na sigurnost, isplativost i tržišnost odredi
Agencija i za te oblike ulaganja odredi ograničenja.
Članak 9.
1) Imovina mirovinskog fonda može se ulagati u vrijednosne papire iz članka 8. stavka 1. točke 1. i 2. ovoga Statuta bez
ograničenja.
2) Ulaganja imovine mirovinskih fondova ne smiju prelaziti sljedeća ograničenja:
7,60%
-5,94%
-1,38%
1,29%
0,72%
2,12%
2,55%
-17,81%
-5,60%
-0,74%
-0,93%
1,06%
1,72%
8,46%
9,11%
5,45%
6,42%
6,17%
9,75%
3,98%
5,75%
5,60%
-1,51%
3,81%
4,25%
9,37%
7,24%
5,14%
9.2 referentni prinos
Stopa referentnog prinosa za proteklu kalendarsku godinu definirana je kao ponderirana aritmetička sredina stopa prosječnih
godišnjih prinosa svih obveznih mirovinskih fondova za razdoblje od prethodne tri kalendarske godine, te ga utvrđuje Hrvatska
agencija za nadzor financijskih usluga.
• iznos referentnog prinosa za 2013. godinu: 5,6397% (utvrđeno na sjednici Uprave Agencije 14. veljače 2014.)
9.3 zajamčeni prinos
Svakom članu obveznog mirovinskog fonda jamči se prinos mirovinskog fonda u visini referentnog prinosa, utvrđenog od strane
Agencije, umanjenog za šest postotnih bodova.
1. ulaganja u vrijednosne papire iz članka 8. stavka 1. točke 3. i 4. ovoga Statuta zajedno ne smiju prelaziti 30% imovine
mirovinskog fonda,
2. ulaganja u dionice iz članka 8. stavka 1. točke 5. ovoga Statuta zajedno ne smiju prelaziti 30% imovine mirovinskog fonda,
3. ulaganja u udjele otvorenih i dionice zatvorenih investicijskih fondova iz članka 8. stavka 1. točke 6. i 7. ovoga Statuta istog
izdavatelja ne smiju prelaziti 5%, a zajedno 30% imovine mirovinskog fonda,
4. ulaganja u depozite, potvrde o ulozima ili repo poslove iz članka 8. stavka 1. točke 8. ovoga Statuta jednom zajmoprimcu ne
smiju prelaziti 2,5%, a zajedno ne smiju prelaziti 20% imovine mirovinskog fonda,
5. ulaganja u sredstva iz članka 8. stavka 1. točke 9. ovoga Statuta zajedno ne smiju prelaziti 5% imovine mirovinskog fonda.
3) Agencija propisuje ograničenja ulaganja u pojedine oblike imovine mirovinskog fonda uzimajući u obzir bonitet vrijednosnog
papira, njegovog izdavatelja, države članice sjedišta izdavatelja, odnosno države članice na čijem se organiziranom tržištu
trguje vrijednosnim papirom.
4) Iznimno od odredbi stavka 1. i 2. ovoga članka, u slučaju značajnog poremećaja na tržištu vrijednosnih papira koji bi
ugrožavao vrijednost imovine mirovinskog fonda, Agencija može zabraniti ili ograničiti ulaganja u pojedine oblike imovine.
Članak 10.
1) Imovina mirovinskog fonda mora se ulagati na način da bude usklađena zbog rizika i eventualnih gubitaka zbog promjene
kamatnih stopa, tečajeva stranih valuta, odnosno drugih tržišnih rizika s obvezama mirovinskog fonda.
2) Imovina mirovinskog fonda mora se ulagati na način da se uzima u obzir dospijeće obveza mirovinskog fonda.
Do dana prijema Republike Hrvatske u Europsku uniju, ako je godišnji prinos obveznoga mirovinskog fonda kroz razdoblje
od prethodne tri kalendarske godine manji od zajamčenog prinosa, mirovinsko društvo uplatit će razliku mirovinskom fondu
do zajamčenog prinosa iz jamstvenog pologa, a ako to nije dovoljno, iz kapitala mirovinskog društva do najviše 80% kapitala
društva, a preostali iznos je obveza državnog proračuna.
3) Imovina mirovinskog fonda mora se ulagati na način da bude valutno usklađena s obvezama mirovinskog fonda, s tim da se
najviše 30% imovine mirovinskog fonda može ulagati u imovinu koja je nominirana na valutu različitu od valute na koju glase
obveze mirovinskog fonda. Ova odredba stupa na snagu danom prijema Republike Hrvatske u Europsku uniju.
Nakon prijema Republike Hrvatske u Europsku uniju, ako je godišnji prinos obveznoga mirovinskog fonda kroz razdoblje od
prethodne tri kalendarske godine manji od zajamčenog, mirovinsko društvo uplatit će razliku mirovinskom fondu do zajamčenog
prinosa iz jamstvenog pologa i sredstava mirovinskog društva.
• iznos zajamčenog prinosa za 2013. godinu: -0,3603%
Članak 11.
1) Kod ulaganja imovine mirovinskih fondova mogu se upotrebljavati terminski ugovori, opcije i ostali izvedeni financijski
instrumenti samo radi zaštite imovine mirovinskog fonda uz uvjet da ukupna izloženost ne smije biti veća od neto vrijednosti
imovine mirovinskog fonda.
9.4 realni prinos fonda
Stopa realnog prinosa mirovinskog fonda određuje se na način da se nominalni godišnji prinos mirovinskog fonda korigira s
kretanjem indeksa potrošačkih cijena:
(
2) Kod ulaganja imovine mirovinskih fondova izloženost prema jednoj osobi na temelju izvedenih financijskih instrumenta
ugovorenih s tom osobom ne smije biti veća od:
1. 10% imovine mirovinskog fonda ako se radi o banci sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici odnosno državi članici
OECD-a,
2. 5% imovine mirovinskog fonda ako se radi o nekoj drugoj pravnoj osobi.
• realni prinos PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda za 2013. godinu iznosio je 4,8281%
10. prikaz stope prometa i volumena fonda s posebnim obrazloženjem
Vrijednost neto imovine (NAV) PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda na dan 31.12.2013. godine iznosila
je 9.625.686.879,71 HRK. Prosječni mjesečni NAV fonda u 2013. godini iznosio je 9.049.824.078,74 HRK.
Tijekom 2013. godine ukupno je obavljeno transakcija u vrijednosti od 7.973.055.586,22 HRK. Ovaj iznos se odnosi na kupnju
i prodaju vrijednosnih papira, te realiziranih depozita. Iznos ne uključuje konverzije valuta koje su se radile zbog kupovine
vrijednosnih papira. Koeficijent obrtaja sredstava fonda za 2013. godinu iznosio je:
7.973.055.586,22 / 9.049.824.078,74 = 0,8810
11. Statut fonda
Sukladno odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima (NN 49/99, 63/00, 103/03, 177/04,
140/05, 71/07, 124/10, 114/11), Uprava PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničkog društva za upravljanje obveznim
mirovinskim fondom, sa sjedištem u Zagrebu, Radnička cesta 44, donijela je dana 22.10.2012. godine Odluku o
izmjenama i dopunama Statuta PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda, tako da pročišćeni tekst
Statuta glasi
STATUT
Obveznog mirovinskog fonda
PBZ CROATIA OSIGURANJE
I. Uvodna odredba
Članak 1.
Odredbama ovog Statuta uređuju se uvjeti i pravila poslovanja PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda (u
daljnjem tekstu: Fond), te se uređuju pravni odnosi PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničkog društva za upravljanje obveznim
mirovinskim fondom (u daljnjem tekstu: Društvo) s članovima Fonda, sukladno odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim
mirovinskim fondovima (u daljnjem tekstu: Zakon).
II. Ime fonda
Fond posluje pod imenom:
- PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond.
Članak 2.
III. Upravljanje fondom
Članak 3.
Fondom upravlja PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničko društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, sukladno
odredbama Statuta Fonda i Zakona.
IV. Prikupljanje i ulaganje novčanih sredstava
3) Društvo za upravljanje mirovinskim fondom dužno je o upotrebi izvedenih financijskih instrumenata obavještavati Agenciju.
Članak 12.
Do dana prijama Republike Hrvatske u Europsku uniju imovina obveznog fonda mora se ulagati u vrijednosne papire čiji je
izdavatelj Republika Hrvatska, odnosno Hrvatska narodna banka najmanje do 50% imovine obveznog fonda.
Do dana prijama Republike Hrvatske u Europsku uniju imovina obveznog fonda može se ulagati u oblike imovine država članica
i država članica OECD-a najviše do 20% imovine obveznog fonda.
Članak 13.
U slučaju odstupanja od Zakonom i Statutom propisanih ograničenja ulaganja imovine zbog promjene tržišnih cijena koje
predstavljaju osnovicu za procjenu vrijednosti imovine i obveza mirovinskog fonda, promjene tečaja, prelaska u nižu kotaciju
na burzi ili izlaska iz organiziranog tržišta, promjene organizacijskih ili ekonomskih odnosa među subjektima u koje je ulagana
imovina mirovinskog fonda, te bilo kojih drugih okolnosti izvan neposredne kontrole Društva, Društvo ima obvezu poduzeti
mjere da se aktivnosti ulaganja imovine mirovinskog fonda usklade sa zakonskim odredbama.
Usklađivanje aktivnosti ulaganja sa zakonskim odredbama mora se provesti najkasnije u roku od šest mjeseci od dana povrede
odredbi ili od dana kada se procjenom imovine Fonda ustanovi postojanje povrede, ovisno o tome što se pojavi ranije. Predmetni
rok može se produžiti pod zakonom predviđenim uvjetima.
VI. Odgovornost Društva
Članak 14.
Društvo će radom Fonda upravljati profesionalno, u cilju maksimalnog ostvarenja interesa članova Fonda.
Društvo odgovara za štetu počinjenu članovima Fonda sukladno pozitivnim pravnim propisima.
VII. Troškovi upravljanja fondom
Članak 15.
Sukladno odredbama Zakona i drugim podzakonskim aktima koje donosi Agencija, imovini Fonda smiju se zaračunavati
slijedeće naknade:
1. ulazna naknada
2. naknada za upravljanje Fondom
3. izlazna naknada
4. naknada banci skrbniku
5. svi troškovi u svezi s transakcijama za stjecanje, transfer ili prodaju imovine Fonda.
Članak 16.
Ulazna naknada zaračunava se na svaku uplatu doprinosa u Fond od strane članova Fonda, i jednaka je najvišoj stopi
propisanoj Zakonom i drugim podzakonskim aktima koje donosi Agencija.
Ulazna naknada se obračunava po svakoj pojedinačnoj uplati doprinosa u Fond.
Članak 4.
PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond je fond posebne vrste, odnosno zasebna imovina bez pravne osobnosti
koji se osniva radi prikupljanja novčanih sredstava uplaćivanjem mirovinskih doprinosa članova fonda.
Sredstva Fonda ulagat će se na domaćim i međunarodnim tržištima novca i kapitala sa ciljem povećanja vrijednosti imovine
Fonda radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima toga Fonda, a u skladu s odredbama Zakona.
Članak 17.
Naknada za upravljanje Fondom jednaka je najvišoj stopi propisanoj Zakonom i drugim podzakonskim aktima koje donosi
Agencija.
Naknada se obračunava dnevno, na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza Fonda s osnove
ulaganja, a isplaćuje se Društvu jednom mjesečno.
V. Temeljna načela i ograničenja ulaganja
Članak 18.
Ako član Fonda pristupi drugom obveznom mirovinskom fondu, promjenu fonda obavlja prijavom Središnjem registru
osiguranika.
Članak 5.
Imovina mirovinskog fonda može se ulagati u skladu s odredbama Zakona sa svrhom povećanja ukupnog prinosa od ulaganja
isključivo u korist članova mirovinskog fonda, uz uvažavanje sljedećih načela:
– sigurnosti, razboritosti i opreza,
– lojalnosti,
– skrbi,
– smanjivanja rizika raspršenošću ulaganja,
– zakonitosti,
– održavanja odgovarajuće likvidnosti i
– zabrane sukoba interesa.
Članak 6.
Ostvarivanje temeljnih načela ulaganja postići će se poštivanjem zakonskih ograničenja pri ulaganju u financijske instrumente,
kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti instrumenata i izdavatelja instrumenata u koje će se imovina Fonda ulagati.
Kod ulaganja imovine Fonda vodi se računa o sigurnosti imovine Fonda, a potom i o profitabilnosti ulaganja. Društvo će
poslovati sa zasebnom imovinom Fonda s pozornošću savjesnog gospodarstvenika, isključivo u interesu članova Fonda.
Nadzorni odbor Društva redovito razmatra te sukladno pozitivnim pravnim propisima utvrđuje načela ulaganja Fonda i ako je
potrebno obavlja izmjene.
Uprava Društva donosi Odluke o ulaganjima kao i postupke za donošenje takvih odluka.
Članak 7.
Društvo će imovinu Fonda ulagati sukladno ograničenjima propisanim odredbama Zakona te podzakonskih akata koje donosi Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (dalje u tekstu: Agencija).
Članak 8.
1) Imovina mirovinskog fonda može se ulagati u sljedeće oblike imovine:
1. vrijednosne papire čiji je izdavatelj Republika Hrvatska, država članica Europske unije (u daljnjem tekstu: države članice),
odnosno država članica Organizacije za gospodarsku suradnju i razvoj (u daljnjem tekstu: OECD), te Hrvatska narodna
banka i središnje banke tih država članica, odnosno država članica OECD-a,
2. obveznice i druge dužničke vrijednosne papire za koje jamči Republika Hrvatska, država članica, odnosno država članica
OECD-a, te Hrvatska narodna banka i središnje banke tih država članica, odnosno država članica OECD-a,
U navedenom slučaju Središnji registar osiguranika obračunati će i odbiti od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda
naknadu za izlaz u iznosu od 0,8% u prvoj godini članstva, 0,4% u drugoj godini članstva, 0,2% u trećoj godini članstva i
proslijediti je na račun bivšeg obveznog mirovinskog društva.
Nakon tri uzastopne godine članstva u Fondu izlazna naknada se ne naplaćuje.
Članak 19.
Naknada banci skrbniku iznosi 0,03% godišnje.
Naknada se obračunava dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza fonda s osnove
ulaganja, a isplaćuje se banci jednom mjesečno.
VIII. Prava članova fonda
Članak 20.
Član obveznog mirovinskog fonda koji je po svom izboru pristupio u obvezno mirovinsko osiguranje na temelju individualne
kapitalizirane štednje, može istupiti iz toga osiguranja s danom ostvarivanja prava na mirovinu prema Zakonu o mirovinskom
osiguranju, ako zahtjev za istup podnese Središnjem registru osiguranika izjavom u postupku ostvarivanja prava na mirovinu.
Po istupu iz obveznog mirovinskog osiguranja na temelju individualne kapitalizirane štednje prema stavku 1. ovoga članka,
bivši član obveznog fonda svoja prava iz mirovinskog osiguranja ostvaruje na temelju Zakona o mirovinskom osiguranju, kao
osiguranik koji je osiguran samo u obveznom mirovinskom osiguranju na temelju generacijske solidarnosti.
U slučaju iz stavka 1. ovoga članka, obvezni fond će putem Središnjeg registra osiguranika u roku od 30 dana po zahtjevu
prenijeti u državni proračun ukupna kapitalizirana sredstva s osobnog računa toga člana fonda.
IX. Poslovna godina
Članak 21.
Poslovnom godinom smatra se kalendarska godina, koja počinje 01. siječnja, a završava 31. prosinca.
X. Računovodstvo
3. obveznice i druge dužničke vrijednosne papire čiji je izdavatelj jedinica lokalne i područne (regionalne) samouprave u
Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a,
Članak 22.
Društvo će voditi računovodstvene poslove Fonda u skladu s pozitivnim pravnim propisima i standardima financijskog
izvješćivanja.
4. obveznice i druge dužničke vrijednosne papire kojima se trguje na organiziranom tržištu vrijednosnih papira u Republici
Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a, ako je njihov izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u Republici
Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a,
XI. Obveze izvješćivanja i objavljivanja
5. dionice kojima se trguje na organiziranom tržištu vrijednosnih papira u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi
članici OECD-a, ako je njihov izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi
članici OECD-a,
6. udjele otvorenih investicijskih fondova koji su registrirani u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a,
Članak 23.
Društvo je u obvezi izraditi i dostaviti Agenciji financijske izvještaje za Društvo i Fond i to tromjesečno, polugodišnje,
devetomjesečno, te godišnje izvješće u skladu s pozitivnim pravnim propisima.
Godišnji financijski izvještaji moraju biti revidirani od strane ovlaštenog revizora.
Društvo je u obvezi objaviti financijska izvješća za Društvo i Fond u rokovima i na način određen pozitivnim pravnim propisima.
Članak 24.
Društvo je sukladno Zakonu obvezno svake godine, najkasnije do 31. ožujka, izdati informativni prospekt Fonda s informacijama
o poslovanju do 31. prosinca prethodne godine, i to podatke o Fondu, o Društvu, o banci skrbniku i druge informacije prema
propisima Agencije.
Informativni prospekt objavljuje se u najmanje dva dnevna lista koja se prodaju na teritoriju cijele Republike Hrvatske.
Informativni prospekt dostavlja se svakom članu Fonda na njegov zahtjev, te na uvid svakoj osobi koja zatraži članstvo u
Fondu.
Društvo je obvezno podnositi Agenciji informacije o informativnom prospektu Članak 25.
Društvo je obvezno podnositi Agenciji i sljedeće informacije:
1. godišnja financijska izvješća, koja je revidirala revizorska tvrtka i potpisao ovlašteni revizor,
2. o podacima o prodaji i novostečenoj imovini mirovinskog fonda uključujući naziv imovine, dan transakcije, cijenu po kojoj je
transakcija izvršena i brokera,
3. o brokerskoj naknadi, naknadi banci skrbniku i drugim pitanjima koja propisuje Agencija,
4. o dioničarima, odnosno vlasnicima udjela mirovinskog društva, s njihovim imenima i adresama,
5. o imenima i naknadi isplaćenoj članovima uprave i nadzornog odbora i plaćama zaposlenika u mirovinskom društvu,
7. druge informacije na traženje Agencije.
XII. Podjela dobiti
Članak 26.
Dobit Fonda utvrđuje se u financijskim izvješćima i u cijelosti, nakon isplate Zakonom propisanih naknada koje pripadaju
Društvu i banci skrbniku, pripada članovima Fonda.
Kapitalna dobit, prihodi od kamata, dividende i ostali prihodi koji su rezultat vlasništva nad vrijednosnim papirima koji se nalaze
u portfelju Fonda automatski se reinvestiraju.
Dobit Fonda je sadržana u vrijednosti obračunske jedinice.
XIII. Poslovna tajna
Članak 27.
Poslovnom tajnom Društva smatraju se one isprave i podaci, vezani za poslovanje Društva, čije bi priopćavanje neovlaštenim
osobama bilo protivno interesima Društva i članova Fonda, ili se zakonom ili drugim propisima smatraju poslovnom tajnom.
Poslovnom tajnom u Društvu smatraju se naročito slijedeći podaci:
- o članovima Fonda;
- o veličini i vrijednosti obračunskih jedinica na njihovim osobnim računima;
- ostali podaci o članovima Fonda.
Navedenim podacima raspolaže jedino Društvo, te Agencija i Središnji registar osiguranika, sukladno odredbama Zakona.
Članak 28.
Članovi Društva, članovi Uprave i Nadzornog odbora Društva, sve osobe koje su zaposlene ili obavljaju stalne ili povremene
poslove na temelju posebnog ugovora, dužni su čuvati poslovnu tajnu. U protivnom su odgovorni Društvu za nastalu štetu zbog
odavanja poslovne tajne.
Obveza čuvanja poslovne tajne ne prestaje niti nakon što te osobe izgube status koji ih obvezuje na čuvanje poslovne tajne.
Članak 29.
Povreda odredbi o čuvanju poslovne tajne smatra se teškom povredom radnog odnosa, te drugog ugovornog odnosa, i osnova
je za prestanak zaposlenja odnosno raskid ugovornog odnosa.
Članak 30.
Iznimka čuvanja poslovne tajne je zakonom predviđena obveza davanja podataka i izvješćivanja Agencije i drugih zakonom
predviđenih tijela.
XIV. Završne odredbe
Članak 31
Statut Fonda i njegove izmjene donosi Uprava Društva na svojoj sjednici.
Članak 32.
Izvornikom Statuta smatra se onaj tekst Statuta koji je valjano usvojen od Uprave Društva i odobren od Agencije.
7. članstvo u Fondu Uprave i NO-a
Svi članovi Uprave i Nadzornog odbora, koji su mogli pristupiti Fondu sukladno odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim
mirovinskim fondovima, članovi su PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda.
8. načela i strategija ulaganja mirovinskog društva
Imovina mirovinskog fonda može se ulagati u skladu s odredbama Zakona sa svrhom povećanja ukupnog prinosa od ulaganja
isključivo u korist članova mirovinskog fonda, uz uvažavanje sljedećih načela:
– sigurnosti, razboritosti i opreza,
– lojalnosti,
– skrbi,
– smanjivanja rizika raspršenošću ulaganja,
– zakonitosti,
– održavanja odgovarajuće likvidnosti i
– zabrane sukoba interesa.
Ostvarivanje temeljnih načela ulaganja postići će se poštivanjem zakonskih ograničenja pri ulaganju u financijske instrumente,
kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti financijskih instrumenata u koje će se imovina fonda ulagati te pažljivom i
obuhvatnom analizom rizičnosti izdavatelja istih.
Nadzorni odbor Društva redovito razmatra te sukladno pozitivnim propisima utvrđuje načela ulaganja fonda i ako je potrebno,
donosi odluke o izmjenama i dopunama.
Odluke o ulaganjima, kao i procedure za njihovo izvršenje, donosi Društvo u skladu sa Zakonom i internim aktima Društva.
III. PODACI O BANCI SKRBNIKU
1. Tvrtka, pravni oblik i sjedište
Hypo Alpe-Adria-Bank d.d., Slavonska avenija 6, Zagreb.
2. Djelatnost banke skrbnika
Obavljanje bankarskih i skrbničkih poslova.
3. Iznos temeljnog kapitala
Upisani temeljni kapital Hypo Alpe-Adria-Bank d.d. iznosi 5.208.760.000,00 kuna.
4. Način obavljanja skrbničkih poslova u inozemstvu
Svi financijski instrumenti kupljeni na inozemnim financijskim tržištima pohranjeni su kod Hypo Alpe-Adria-Bank d.d. Zagreb
kao depozitara. Depozitar je za svog globalnog skrbnika odabrao State Street Bank GmbH, Munchen, kao jednog od vodećih
svjetskih globalnih skrbnika s imovinom pod skrbništvom većom od 26 trilijuna američkih dolara i širokom mrežom koja pokriva
preko 100 svjetskih tržišta. Na tržištu Slovenije depozitar je izabrao lokalnog skrbnika UniCredit Bank Slovenija d.d. Ljubljana.
IV. INFORMACIJE O AGENCIJI I REGOSU
Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (Agencija)
Agencija je sukladno odredbi članka 15. Zakona o hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga (NN140/05, 154/11, 12/12)
ovlaštena za obavljanje slijedećih javnih ovlasti:
1) donositi provedbene propise na temelju Zakona o hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga, zakona koji uređuju
tržište kapitala, investicijske i druge fondove, preuzimanje dioničkih društava, mirovinska osiguravajuća društva, osiguranje
i reosiguranje te financijske usluge, kao i drugih zakona kada je to tim zakonima ovlaštena,
2) obavljati nadzor nad poslovanjem subjekata nadzora utvrđenih u propisima iz točke 1. te pravnih osoba koje se bave
poslovima faktoringa, osim ako ih banke obavljaju unutar svoje registrirane djelatnosti i nalagati mjere za uklanjanje utvrđenih
nezakonitosti i nepravilnosti,
3) izdavati i oduzimati dozvole, odobrenja, licencije i suglasnosti za koje je ovlaštena na temelju posebnih propisa iz točke 1.,
4) poticati, organizirati i nadgledati mjere za učinkovito funkcioniranje financijskih tržišta,
5) voditi knjige, evidencije i registre u skladu s odredbama Zakona o hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga i posebnih
propisa iz točke 1.,
Izvornik Statuta i njegove Izmjene i dopune čuvaju se posebno uvezeni.
6) predlagati inicijative za donošenje zakona i drugih propisa i informirati javnost o načelima po kojima djeluju financijska
tržišta,
Za čuvanje Statuta odgovorna je Uprava Društva koja je dužna na zahtjev bilo kojeg člana Fonda omogućiti uvid u Statut, ili mu
na njegov trošak osigurati presliku Statuta.
7) donositi podzakonske akte radi propisivanja uvjeta, načina i postupaka za jedinstveno obavljanje nadzora unutar svog
djelokruga i nadležnosti, te poduzimati druge mjere i obavljati druge poslove u skladu sa zakonskim ovlaštenjima,
Članak 33.
Ovaj Statut stupa na snagu danom kada ga odobri Agencija.
8) izvješćivati ostala nadzorna, upravna i pravosudna tijela o svim pitanjima koja se neposredno ili posredno tiču njihove
nadležnosti i djelokruga, povodom postupaka koja se vode pred tim tijelima a u vezi su s postupcima iz djelokruga i
nadležnosti Agencije,
Uprava Društva:
Član Uprave
Predsjednik Uprave
Renata Kašnjar-Putar
Dubravko Štimac
12. Financijska izvješća
Društvo je obvezno izrađivati i dostavljati Agenciji tromjesječna, polugodišnja, devetomjesečna i godišnja financijska izvješća za
društvo i fond. Godišnja financijska izvješća moraju biti revidirana od strane ovlaštenog revizora.
Predmetna izvješća objavljuju se sukladno zakonskim i podzakonskim propisima, te dostavljaju svakom članu mirovinskog
fonda na njegov zahtjev bez naplate.
II. PODACI O MIROVINSKOM DRUŠTVU
1. tvrtka, pravni oblik i sjedište
PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničko društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, Radnička cesta 44, 10000 Zagreb.
2. uprava i nadzorni odbor mirovinskog društva
Upravu Društva čine:
• Dubravko Štimac, predsjednik Uprave
• Renata Kašnjar-Putar, član Uprave
Nadzorni odbor Društva čine:
- Danko Špoljarić - predsjednik Nadzornog odbora do 25.05.2013.
- Časlav Žaja - predsjednik Nadzornog odbora od 28.05.2013.
- Dajana Kobeščak - zamjenica predsjednika Nadzornog odbora.
- Nedjeljko Pavlović - član Nadzornog odbora do 28.05.2013.
- Ivana Đerek - član Nadzornog odbora od 28.05.2013.
3. organizacijska shema Društva
Poslovi Društva organizirani su kroz četiri organizacijska dijela:
9) davati mišljenje o provedbi Zakona o hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga i posebnih propisa iz točke 1. na zahtjev
stranaka u postupku ili osoba koje dokažu svoj pravni interes.
REGOS
Središnji registar osiguranika (REGOS) obavlja poslove:
– prikupljanja i kontrole podataka po osiguranicima za obvezna mirovinska osiguranja,
– evidentiranja uplaćenih doprinosa od obveznika plaćanja i njihovo povezivanje s pripadajućim podacima o obračunatim
doprinosima,
– prosljeđivanja sredstava zakonskim primateljima,
– obračunavanja naknada i njihovog prosljeđivanja u obvezno mirovinsko društvo,
– preračunavanja uplaćenih doprinosa u obračunske jedinice,
– vođenja osobnih računa članova obveznih mirovinskih fondova,
– vođenja privremenog računa,
– davanja suglasnosti za povrat/preknjiženje sredstava,
– izrade statističkih i drugih izvješća o članstvu te o obračunanim, plaćenim i raspoređenim doprinosima za potrebe Agencije,
mirovinskih društava i banaka skrbnika,
– izvješćivanja obveznika obračunavanja doprinosa, na njihov zahtjev, o osiguranicima koji su se po svom izboru osigurali na
temelju individualne kapitalizirane štednje u obveznom mirovinskom fondu,
– druge poslove utvrđene zakonom, aktom o osnivanju i statutom.
V. PRAVA ČLANOVA
• pravo na slobodu odlučivanja o izboru fonda - osiguranik samostalno na šalterima Regosa u poslovnicama FINA-e bira svoj
fond,
• pravo na promjenu fonda – osiguranik u svakom trenutku može promijeniti fond, uz zakonski određenu izlaznu naknadu,
• vlasničko pravo – temeljem uplata u fond, član postaje suvlasnik fonda i to srazmjerno iznosu sredstava na njegovom osobnom
računu. Svaki je fond u potpunosti u vlasništvu svojih članova,
• prava u slučaju prestanka uplate doprinosa – u slučaju privremenog prestanka uplate doprinosa, osiguranik ostaje punopravnim
članom fonda i ima sva prava kao i drugi članovi fonda, primjerice pravo na zajamčeni prinos i povlačenje sredstava u slučaju
umirovljenja,
• pravo na zajamčeni prinos – svakom članu obveznog mirovinskog fonda jamči se prinos mirovinskog fonda u visini referentnog
prinosa, utvrđenog od strane Agencije, umanjenog za šest postotnih bodova. Ako je godišnji prinos obveznog mirovinskog
fonda kroz razdoblje od prethodne tri kalendarske godine manji od predmetnog zajamčenog prinosa, mirovinsko društvo uplatit
će razliku mirovinskom fondu do zajamčenog prinosa iz jamstvenog pologa, a ako to nije dovoljno, iz kapitala mirovinskog
društva do najviše 80% kapitala društva, a preostali iznos je obveza državnog proračuna,
• pravo na informiranje – osiguranik ima pravo uvida u svoj osobni račun te ima pravo biti informiran o vrijednosti obračunske
jedinice, poslovanju fonda te svih ostalih relevantnih pokazatelja rezultata poslovanja fonda,
• pravo na raspolaganje sredstvima na osobnom računu – povlačenje ukupnog iznosa kapitaliziranih sredstava s osobnog
računa i njihovo prenošenje u mirovinsko osiguravajuće društvo kada se ostvari pravo na starosnu ili prijevremenu starosnu
mirovinu prema Zakonu. Povlačenjem sredstava osiguraniku prestaje članstvo u fondu,
• zaštita osobnog računa – iznos sredstava na osobnom računu je osobna imovina osiguranika, stoga ne može biti predmetom
ovrhe niti dio stečajne mase mirovinskog društva niti banke skrbnika. Sredstva na osobnom računu se ne mogu založiti, niti
prenijeti u korist neke druge osobe,
• pravo na tajnost osobnih podataka članova fonda,
VI. INFORMACIJA O NASTAVKU POSLOVANJA PBZ CROATIA
OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda
4. objašnjenje načina donošenja investicijskih odluka
Uprava Društva odgovorna je za donošenje investicijskih odluka u skladu sa zakonskim ograničenjima ulaganja. Asset
Management Commitee Društva za upravljanje imovinom Fonda, sukladno dogovorenoj globalnoj alokaciji sredstava, donosi
odluke o kupnji/prodaji pojedinih vrsta imovine. AMC (Asset Management Committee – odbor za ulaganje sredstva FONDA)
sastoji se od članova Uprave, djelatnika odjela Front office-a i djelatnika odjela Middle office-a.
5. iznos temeljnog kapitala Društva te imena i adrese dioničara i postotak dionica koje posjeduju
• iznos temeljnog kapitala Društva: 56.000.000,00 HRK
• dioničari Društva:
○Privredna banka Zagreb d.d., Radnička cesta 50, Zagreb (50,00%)
○CROATIA osiguranje d.d., Miramarska 22, Zagreb (50,00%)
6. podaci o revizoru
• tvrtka: KPMG Croatia d.o.o.
• sjedište: Ivana Lučića 2a
• temeljni kapital: 2.092.000,00 HRK
• djelatnost tvrtke: usluge revizije, usluge s područja financija i računovodstva, usluge financijskih analiza i kontrola, usluge
poreznog i ostalog poslovnog savjetovanja, usluge procjenjivanja vrijednosti poduzeća, imovine i obveza, usluge izrade i
ekonomske ocjene investicijskih projekata.
Sukladno Zakonu o obveznim mirovinskim fondovima (NN 19/2014) (dalje u tekstu: Zakon) koji je stupio na snagu dana
20.02.2014. godine, Društvo će osnovati i upravljati jednim obveznim mirovinskim fondom svake od kategorija A, B i C, te isti
počinju s radom istekom 6 mjeseci od dana stupanja na snagu Zakona.
Istekom 6 mjeseci od dana stupanja na snagu Zakona PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond postaje PBZ
CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond – kategorije B. Početna vrijednost obračunske jedinice PBZ CROATIA
OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda – kategorije B biti će jednaka vrijednosti obračunske jedinice PBZ CROATIA
OSIGURANJA obveznog mirovinskog fonda na zadnji dan njegova postojanja.
Članovi PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda mogu jednom u razdoblju od tri mjeseca od stupanja na
snagu Zakona pa do 14 dana prije početka rada fondova kategorije A i C Središnjem registru osiguranika podnijeti prijavu za
promjenu mirovinskog fonda s obzirom na kategoriju koja će nastupiti početkom rada mirovinskih fondova kategorije A i C. Izbor
kategorije fonda mora biti u skladu sa odredbama članka 93. Zakona.
Član Uprave
Renata Kašnjar-Putar
Predsjednik Uprave
Dubravko Štimac

Download Report