ULOGA UREDA ZA SPRJEČ SPRJEČAVANJE PRANJA NOVCA U SUSTAVU SPRJEČ SPRJEČAVANJA PRANJA NOVCA Marijana Kljaić Zagreb, 11.07.2012. 1 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Sadržaj Zakonodavno-pravni okvir Institucionalni okvir sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma Zadaće i uloga Ureda za sprječavanje pranja novca Prijavljivanje gotovinskih transakcija Prijavljivanje sumnjivih transakcija Uredu Analitičko-obavještajna obrada sumnjivih transakcija 2 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Zakonodavno-pravni okvir 1996. kriminalizacija pranja novca u Kaznenom zakonu RH (kazneno djelo prikrivanja protuzakonito dobivenog novca) 1997. Zakon o sprječavanju pranja novca 1998. ustrojen UZSPN 2003.uključivanje profesionalnih djelatnosti u obveznike prijavljivanja sumnjivih transakcija 2004. kriminalizacija financiranja terorizma 2008. Akcijski plan za borbu protiv pranja novca 2009. Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma Podzakonski akti Smjernice nadzornog tijela/FI 3 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Zakonodavno-pravni okvir Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN 87/08, 25/12) - doneseno 9 podzakonskih akata Pravilnik o načinu i rokovima obavješćivanja Ureda za sprječavanje pranja novca o sumnjivim transakcijama i osobama (NN 01/09) Pravilnik o obavješćivanju Ureda o gotovinskoj transakciji u vrijednosti od 200.000,00 kn i većoj te o uvjetima pod kojima obveznici za odreñene stranke nisu dužni obavješćivati Ured o transakcijama Opće smjernice za provoñenje ZSPNFT, rujan 2011. 4 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Što je pranje novca? podrazumijeva izvršavanje radnji kojima se prikriva pravi izvor novca ili druge imovine za koju postoji sumnja da je pribavljena na nezakonit način u zemlji ili inozemstvu postupak koji nastoji novac koji dolazi iz izvora A prikazati kao da dolazi iz izvora B 5 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Proces pranja novca po fazama Faza polaganja - proces u kojem se gotov novac ubacuje u financijski sustav i koristi kao sredstvo plaćanja pri nabavi različitih vrijednosti. Krucijalna i najvažnija faza za detekciju prljavog novca, budući da je najlakše otkriti prirodu i izvor sredstava. Izvori sredstava/ prljavog novca: Ulična prodaja droga, prostitucija, šverc ljudima korupcija, mito, porezne utaje 6 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Proces pranja novca po fazama Faza ležanja/oplemenjivanja – proces u kojem se često vrlo brojnim transakcijama nastoji prikriti pravi izvor sredstava, pa i pravog imatelja novca, sa svrhom da se zametne trag izvoru sredstava. Najčešće korištene tehnike i metode P/N: kod fizičkih osoba su: neuobičajeno veliki polozi gotovine, doznake iz inozemstva, mjenjački poslovi, krijumčarenje novca, zlata, korištenje kreditnih linija i korištenje igračnica, casina, kod pravnih osoba: off shore zone, nerezidentni računi, fiktivni ugovori i ispostavljanje fiktivnih računa, ulaganje gotovine u financijski sustav u vidu pozajmica, front i shell tvrtke i sl. 7 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Proces pranja novca po fazama Faza integracije – proces u kojem se integriraju sredstva u ekonomiju i financijski sustav, gdje se miješaju s legitimnim sredstvima, čime se otežava detekcija pravog izvora sredstava, što i jest cilj. Najčešće korištene tehnike i metode P/N: osnivanje anonimnih kompanija u državama u kojima je zajamčena tajnost, slanje lažnih uvozno/izvoznih računa koji precjenjuju robu/uslugu 8 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Faze procesa pranja novca 9 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Što je financiranje terorizma ? Financiranje terorizma – definiramo kao pružanje financijske potpore, u bilo kojem obliku, pojedincima ili terorističkim organizacijama radi počinjenja terorističkog kaznenog djela 10 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Kriminalizacija aktivnosti PN/FT Kazneno djelo pranja novca kriminalizirano je člankom 279. Kaznenog zakona Financiranje terorizma kriminalizirano je posebnim kaznenim djelom pripremanja kaznenih djela protiv vrijednosti zaštićenih meñunarodnim pravom iz čl. 187. a. Kaznenog zakona kojim je propisano da kazneno djelo čini osoba koja na bilo koji način, izravno ili neizravno, daje ili prikuplja sredstva s namjerom da će se ona, u cijelosti ili djelomično, biti korištena za počinjenje, izmeñu ostalog, kaznenog djela terorizma iz čl. 169., kaznenog djela javnog poticanja na terorizam iz čl. 169. a. i kaznenog djela novačenja i obuke iz čl. 169. b. te drugih kaznenih djela povezanih s terorizmom 11 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Institucionalni okvir sustava SP/FT 12 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Komponente sustava Tijela prevencije: Obveznici: banke, štedne banke, kreditne unije, ovlašteni mjenjači, osiguravajuća društva, prireñivači igara na sreću, brokeri, leasing društva, investicijska društva, odvjetnici, javni bilježnici, računovoñe, revizori, porezni savjetnici, trgovci plemenitih metala i dragog kamenja i drugi. Ključni element preventivnog sustava je obveza banaka i drugih zakonom odreñenih obveznika obavješćivati Ured o: sumnjivim (gotovinskim i negotovinskim) transakcijama kada banke i drugi obveznici utvrde sumnju na pranje novca i financiranje terorizma bez obzira na visinu transakcije (režim sumnjivih transakcija) (čl. 42. zakona), banke i drugi obveznici su o sumnjivoj transakciji dužni Ured obavijestiti prije izvršenja sumnjive transakcije i obvezni su navesti razloge za sumnju na pranje novca i financiranja terorizma 13 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Komponente sustava Tijela kaznenog progona: Policija: provodi policijske izvide i financijske istrage kaznenog djela pranja novca postupajući po predmetima iniciranim od strane Ureda, od strane drugih tijela nadzora, i pokrenutih na vlastitu inicijativu. Državno odvjetništvo: usmjerava rad policije u obradama pranja novca po predmetima Ureda, te po predmetima drugih tijela iz sustava sprječavanja pn/ft, te koordinira rad drugih nadzornih tijela. Sudovi: pred sudom se provodi kazneni postupak za kazneno djelo pranja novca i oduzimanje imovinske koristi, koji su inicirani od strane svih nadležnih tijela iz sustava sprječavanja pn/ft. 14 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Komponente sustava Nadzorna tijela obavljaju nadzor nad obveznicima u pogledu primjene mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma – uveden sektorski pristup provedbe nadzora nad odreñenim kategorijama obveznika Ured, Hrvatska narodna banka, Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga, Financijski inspektorat Republike Hrvatske, Porezna uprava 15 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Uloga i zadaća Ureda Sukladno meñunarodnim standardima hrvatski Ured je analitička služba i središnje tijelo prevencije koje kao financijsko-obavještajna jedinica primarno ima zadaću: analitičko-obavještajno obrañivati sumnjive transakcije, koje je Ured zaprimio od banaka i drugih obveznika te nakon što ocijeni da u vezi s transakcijom ili odreñenom osobom postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma u zemlji ili inozemstvu, Ured slučajeve, u pisanom obliku, dostavlja na daljnje postupanje i procesuiranje nadležnim državnim tijelima: poglavito Državnom odvjetništvu Republike Hrvatske i/ili MUP-u te nadzornim službama Ministarstva financija i inozemnim uredima (čl. 59. i čl. 65. Zakona); 16 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Uloga i zadaća Ureda meñuinstitucionalno surañivati u sprječavanju i otkrivanju pranja novca i financiranja terorizma sa svim nadležnim državnim tijelima u RH (DORH, USKOK, MUP, HNB,HANFA, Porezna uprava, Carinska uprava, Financijski inspektorat, i dr.) (čl.58. Zakona); razmjenjivati podatke, informacije i dokumentaciju sa stranim financijsko-obavještajnim jedinicama i drugim stranim tijelima i meñunarodnim organizacijama nadležnim za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (čl.67. Zakona); preventivno djelovati u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma uključujući neizravni (administrativni) nadzor i izobrazbu obveznika (banaka, brokera, investicijskih fondova, casina, poreznih savjetnika, računovoña, revizora, javnih bilježnika, odvjetnika i drugih), te izobrazbu državnih tijela (čl.57. Zakona). 17 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Analitičko-obavještajni rad Ureda Ured je ovlašten započeti analitičku obradu transakcija nakon što mu: banke ili drugi obveznici u pogledu odreñene transakcije ili osobe dostave obrazložene razloge za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma, strane financijsko - obavještajne jedinice (strani uredi) dostave pisanu zamolbu ili obavijest o sumnjivim transakcijama ili sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma, iznimno, državna tijela, sudovi, pravne osobe s javnim ovlastima i drugi subjekti, dostave pisani prijedlog u kojem su navedene aktivnosti koje jesu ili bi mogle biti povezane s pranjem novca ili financiranjem terorizma, a koje aktivnosti su utvrñene prilikom obavljanja poslova iz djelokruga rada tih tijela. 18 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Uloga Ureda u nadzornim i preventivnim aktivnostima obavlja neizravni nadzor ( off site) koordinira provoñenje i rad nadzornih tijela izdaje mišljenja, preporuke, smjernice radi jednobrazne primjene Zakona zajedno s nadzornim tijelima surañuje s obveznicima prilikom sastavljanja liste indikatora u suradnji s nadzornim tIjelima održava zajedničke edukacije obveznika 19 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Uloga Ureda u nadzornim i preventivnim aktivnostima Ured obavlja neizravni (administrativni) nadzor primjene i provedbe Zakona kod svih obveznika Zakona prikupljanjem i provjerom podataka, informacija i dokumentacije dostavljenih sukladno Zakonu (članak 84) Čl. 83. i 86. i 87. Zakona nadzorna tijela su u obvezi dostaviti Uredu podatke o obavljenim nadzorima i utvrñenim nepravilnostima podatke o obavljenim nadzorima i utvrñenim nepravilnostima poduzetim mjerama u obavljanju nadzora informacije koje upućuju na povezanost neke osobe ili transakcije s PN/FT 20 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Meñunarodna suradnja i razmjena podataka Ureda i stranih FIU Meñunarodna suradnja Ureda, odnosi se na suradnju izmeñu Ureda i stranih financijsko-obavještajnih jedinica vezano za razmjenu relevantnih podataka, informacija i dokumentacije na zamolbu Ureda stranoj financijsko-obavještajnoj jedinici, na zamolbu strane financijsko-obavještajne jedinice Uredu te na vlastitu inicijativu (spontano) stranoj financijsko-obavještajnoj jedinici, a u svrhu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (čl. 67 Zakona) 21 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Meñunarodna suradnja i razmjena podataka Ureda i stranih FIU punopravni član EGMONT grupe od lipnja1998. godine EGMONT GRUPA – meñunarodna mreža FIU koja promiče unapreñenje komunikacije i interakcije izmeñu FIU u obliku suradnje i razmjene informacija o sumnjivim transakcijama na meñunarodnoj razini ( u sustav je trenutno 120 FIU) sporazum o suradnji i razmjeni podataka s inozemnim uredima (potpisan sporazum sa 32 inozemnih ureda) 22 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Odbor Vijeća Europe - MONEYVAL Posebni odbor stručnjaka Vijeća Europe MONEYVAL zadužen je za praćenje provoñenja mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, a osnovan je 1997. godine. MONEYVAL čini 28 europskih zemalja te veći broj promatrača poput zemalja predstavnika FATF-a, Svjetske banke, Meñunarodnoga monetarnog fonda, Europske unije, Interpola, Europske banke za obnovu i razvoj i drugih U rujnu 2006. tim stručnjaka MONEYVAL-a boravio je u Republici Hrvatskoj u okviru 3. kruga evaluacije za RH. (1999. i 2003.) U studenom 2012. 4. kruga evaluacije za RH 23 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Tajnost podataka i tajnost postupanja Ureda Ured u svom radu pribavlja klasificirane bankovne, osobne i obavještajne podatke iz zemlje i inozemstva, sukladno meñunarodnim standardima i Zakonu svi podaci o sumnjivim transakcijama i osobama koje Ured, kao hrvatska financijsko-obavještajna jedinica prikuplja i obrañuje, predstavljaju klasificirani podatak i postupci koje provodi Ured tajni su. Stoga Ured ne smije o prikupljenim podacima, niti o postupanju na temelju Zakona obavijestiti osobe na koje se ti podaci odnose, ili treće osobe (čl. 75. Zakona) 24 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca OBAVJEŠĆIVANJE UREDA – gotovinske transakcije Obavješćivanje o gotovinskim transakcijama članak 40. Obveznik je dužan obavijestiti Ured o svakoj transakciji koja se provodi u gotovini u vrijednosti od 200.000,00 kn i većoj Rok odmah, a najkasnije u roku od tri dana od dana obavljanja gotovinske transakcije Gotovinska transakcija jest svaka transakcija pri kojoj obveznik od stranke primi gotov novac, odnosno stranci preda gotov novac u posjedovanje i na raspolaganje 25 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Gotovinske transakcije Načini dostavljanja obavijesti Uredu (na tiskanom obrascu UZSPN-O-40): • preporučenom poštanskom pošiljkom • telefaksom Nakon unosa podataka iz zaprimljenih obrasca u bazu podataka Ureda, obveznicima se dostavlja potvrda o zaprimljenoj obavijesti o gotovinskoj transakciji koja sadrži: naziv datoteke, oznaku obveznika, organizacijsku jedinicu, KLASU, URBROJ, ime i prezime nalogodavatelja, iznos i datum transakcije 26 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Gotovinske transakcije Način provoñenja transakcija: npr. isplata Svrha (namjena) transakcija: npr. otkup zlata 27 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Gotovinske transakcije Neizravni (administrativni) nadzor primjene i provedbe Zakona – čl. 84. Uočene nepravilnosti (iste su ispravljene nakon obavljenih nadzora): nepopunjavanje svih rubrika obrasca; upućivanje obveznika na ispravno popunjavanje obrasca 28 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca OBRAZAC ZA OBAVJEŠĆIVANJE O GOTOVINSKOJ TRANSAKCIJI VRIJEDNOSTI OD 200.000 KN I VEĆOJ (POPUNITI TISKANIM SLOVIMA) A. PODACI O TRANSAKCIJI 1 Vrsta transkacije Jedna gotovinska transakcija u vrijednosti od 200.000 kn i većoj Uplata 2 Način provoñenja transakcije Isplata Mjenjački poslovi Drugo (navesti) 3 Datum i vrijeme provoñenja transakcije 4 Svrha (namjena) transakcije : DDMMGGGG HH:MM Pozajmica Dobit Nekretnina Štednja Automobil Kredit Udjeli Vrijednosni papiri Roba Avans Premija Usluga Osiguranje Žetoni Drugo (navesti) Obrazloženje: 5 Oznaka valute 6 Iznos u valuti 7 Vrijednost / Ukupna vrijednost / u kunama , , 29 B. NALOGODAVATELJ TRANSAKCIJE - FIZIČKA OSOBA KOJA ZAHTIJEVA ILI OBAVLJA TRANSAKCIJU 8 Transakciju obavlja Jedna osoba Dvije i više osoba (vidjeti privitak obrascu) 9 Prezime Ime 10 Identifikacijski broj Ulica i kbr. 11 Prebivalište Mjesto Država 12 Datum roñenja DDMMGGGG Mjesto roñenja Osobna iskaznica Putovnica Vrsta isprave Identifikacijska 13 isprava Vozačka dozovla Drugo (navesti) Broj isprave Država i izdavatelj isprave U svoje ime 14 Nalogodavatelj obavlja transakciju Kao zakonski zastupnik Kao opunomoćenik 30 C. STRANKA ZA KOJU SE OBAVLJA TRANSAKCIJA 15 Transakcija se obavlja u ime ili za račun 16 Stranka je Prezime 17 Ime 18 Identifikacijski broj Jedne stranke Dvije ili više stranaka (vidjeti privitak obrascu) Fizička osoba Fizička osoba - obrtnik ili osoba koja obavlja samostalna djelatnost Pravna osoba Udruga Zaklada Fundacija Vjerska zajednica Drugo (navesti) Naziv pravne osobe i drugi s njima izjednačeni subjekti Ulica i kbr. Mjesto Država Datum roñenja DDMMGGGG 20 Mjesto roñenja Prebivalište / 19 Sjedište Vrsta isprave 21 Identifikacijska isprava Osobna iskaznica Putovnica Vozačka dozovla Drugo (navesti) Broj isprave Država i izdavatelj isprave Broj računa 22 Naziv banke 31 D. PRIMATELJ TRANSAKCIJE - STRANKA KOJOJ JE TRANSAKCIJA NAMIJENJENA 23 Transakcija je namijenjena Jednom primatelju Dva ili više primatelja (vidjeti privitak obrascu) Fizička osoba Fizička osoba - obrtnik ili osoba koja obavlja samostalna djelatnost Pravna osoba Udruga 24 Primatelj je Zaklada Fundacija Vjerska zajednica Drugo (navesti) 25 Prezime Ime Prebivalište / 26 Sjedište Naziv pravne osobe i drugi s njima izjednačeni subjekti Ulica i kbr. Mjesto Država Broj računa 27 Naziv banke Država banke 32 E. PODACI O OBVEZNIKU GDJE JE TRANSAKCIJA OBAVLJENA E.1. NAZIV 28 Obveznika Organizacijske jedinice E.2. OSOBA KOJA JE OBAVILA IDENTIFIKACIJU 29 Prezime i ime E.3. OVLAŠTENA OSOBA OBVEZNIKA 30 Prezime i ime Potpis i datum DDMMGGGG 33 OBAVJEŠĆIVANJE UREDA Čl. 42. obavješćivanje Ureda o sumnjivim transakcijama i osobama SUMNJIVA TRANSAKCIJA: transakcija uključuje sredstva iz nezakonitih aktivnosti ili povezana s financiranjem terorizma, transakcija očito odstupa od uobičajenih transakcija iste stranke te odgovara potrebnom broju indikatora transakcija je usmjerena na izbjegavanje propisa uvijek kada obveznik procijeni da postoje razlozi za sumnju na pranje novca i financiranje terorizma 34 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca OBAVJEŠĆIVANJE UREDA Obveznik je dužan suzdržati se od provoñenja transakcije za koju zna ili sumnja da je povezana s pranjem novca ili s financiranjem terorizma. O takvoj transakciji obveznik je dužan bez odgode, prije izvršenja transakcije, na propisani način obavijestiti Ured i u obavijesti obavezno navesti obrazložene razloge za sumnju na pranje novca odnosno financiranje terorizma iz kojih se nedvojbeno može utvrditi da je riječ o sumnjivoj transakciji i osobi kao i indikatora na temelju kojeg se je izvršena procijenila da je riječ o sumnjivoj transakciji i osobi. Obveznici su prilikom utvrñivanja razloga za sumnju na pranje novca i financiranje terorizma dužni upotrebljavati listu indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija i osoba. Procjenjivanje o sumnjivoj transakciji ili osobi temelji se na kriterijima koji su odreñeni u listi indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija i osoba. Obveznici su dužni dopunjavati i prilagoñavati listu indikatora prema poznatim trendovima i tipologijama pranja novca te okolnostima koje proizlaze iz poslovanja samog obveznika. 35 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Načini i rokovi obavješćivanja Ureda obveznici obavješćuju Ured prije izvrš izvršenja sumnjive transakcije na jedan od sljedećih načina: telefonom, telefaksom iznimno, ako obveznik zbog prirode transakcije ili iz drugih opravdanih razloga obavijest nije moga dostaviti prije izvršenja transakcije, duž dužan je Uredu dostaviti podatke naknadno, a najkasnije sljedeć sljedeći radni dan telefaksom, preporučenom poštanskom pošiljkom ili dostavljačem 36 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Obveznik obavješćuju Ured nakon izvrš izvršenja sumnjive transakcije najkasnije sljedeći radni dan na jedan od sljedećih načina: telefaksom, preporučenom poštanskom pošiljkom, dostavljačem Obveznik je duž dužan svaki puta kada stranka od njega zatraži savjet u vezi s PN/FT o tome obavijestiti Ured, odmah, a najkasnije unutar tri (3) dana 37 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Obrazac za obavješćivanje Ureda UZSPN-O-42 podatke o sumnjivim transakcijama i osobama obveznici dostavljaju na Obrascu za obavješ obavješćivanje Ureda o sumnjivim transakcijama i osobama UZSPNUZSPNO-42 prilikom popunjavanja obrasca obveznici su dužni pridržavati se uputa navedenih na poleđini obrasca ako prilikom popunjavanja obrasca dođe do slanja nepotpunih ili pogrešnih podataka, obveznik je dužan na izričit zahtjev, u zadanom roku i na način koji odredi Uredi, dostaviti pravilno popunjen obrazac, s potpunim i točnim podacima 38 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca OBRAZAC ZA OBAVJEŠĆIVANJE O SUMNJIVIM TRANSAKCIJAMA I OSOBAMA (POPUNITI TISKANIM SLOVIMA) A. PODACI O TRANSAKCIJI 1 Transakcija ili osoba povezana s 2 Transakcija 3 Transakcija je 4 Način provoñenja transakcije 5 Datum i vrijeme provoñenja transakcije 6 Svrha (namjena) transakcije PRANJEM NOVCA FINANCIRANJEM TERORIZMA Obavljena Nije obavljena Gotovinska Negotovinska Uplata Isplata Mjenjački poslovi Tuzemna doznaka Doznaka iz inozemstva Doznaka u inozemstvo Prijenos novca Drugo (navesti) : Pozajmica Dobit Štednja Udjeli Vrijednosni papiri Kredit Roba Avans Usluga Osiguranje Drugo (navesti) Obrazloženje: DDMMGGGG HH:MM Nekretnina Automobil Žetoni Premija 7 Oznaka valute 8 Iznos u valuti , 9 Vrijednost / Ukupna vrijednost / u kunama , 39 B. NALOGODAVATELJ TRANSAKCIJE - FIZIČKA OSOBA KOJA ZAHTIJEVA ILI OBAVLJA TRANSAKCIJU 10 Transakciju obavlja Jedna osoba Dvije ili više osoba (vidjeti privitak obrascu) 11 Prezime Ime 12 Identifikacijski broj Ulica i kbr. 13 Prebivalište Mjesto Država 14 Datum roñenja DDMMGGGG Mjesto roñenja Osobna iskaznica Putovnica Vrsta isprave Identifikacijska 15 isprava Vozačka dozovla Drugo (navesti) Broj isprave Država i izdavatelj isprave U svoje ime 16 Nalogodavatelj obavlja transakciju Kao zakonski zastupnik Kao opunomoćenik 40 C. STRANKA ZA KOJU SE OBAVLJA TRANSAKCIJA 17 Transakcija se obavlja u ime ili za račun 18 Stranka je Jedne stranke Dvije ili više stranaka (vidjeti privitak obrascu) Fizička osoba Fizička osoba - obrtnik ili osoba koja obavlja samostalna djelatnost Pravna osoba Udruga Zaklada Fundacija Vjerska zajednica Drugo (navesti) Prezime 19 Ime 20 Identifikacijski broj Naziv pravne osobe i drugi s njima izjednačeni subjekti Ulica i kbr. Mjesto Država Datum roñenja DDMMGGGG 22 Mjesto roñenja Prebivalište / 21 Sjedište Vrsta isprave 23 Identifikacijska isprava Osobna iskaznica Putovnica Vozačka dozovla Drugo (navesti) Broj isprave Država i izdavatelj isprave Broj računa Datum otvaranja računa DDMMGGGG 24 Naziv banke Država banke 41 C.1. PODACI O FIZIČKOJ OSOBI STVARNOM VLASNIKU STRANKE (UKOLIKO JE OSOBA ZA KOJU SE OBAVLJA TRANSAKCIJA STRANKA PRI OBVEZNIKU) 25 Prezime Ime Ulica i kbr. 26 Prebivalište Mjesto Država 27 Datum roñenja DDMMGGGG Mjesto roñenja 42 D. PRIMATELJ TRANSAKCIJE - STRANKA KOJOJ JE TRANSAKCIJA NAMIJENJENA 28 Transakcija je namijenjena 29 Stranka je Jednom primatelju Dva ili više primatelja (vidjeti privitak obrascu) Fizička osoba Fizička osoba - obrtnik ili osoba koja obavlja samostalna djelatnost Pravna osoba Udruga Zaklada Fundacija Vjerska zajednica Drugo (navesti) Prezime 30 Ime 31 Identifikacijski broj Naziv pravne osobe i drugi s njima izjednačeni subjekti Ulica i kbr. Mjesto Država Datum roñenja DDMMGGGG 33 Mjesto roñenja Prebivalište / 32 Sjedište Vrsta isprave 34 Identifikacijska isprava Osobna iskaznica Putovnica Vozačka dozovla Drugo (navesti) Broj isprave Država i izdavatelj isprave Broj računa Datum otvaranja računa DDMMGGGG 35 Naziv banke Država banke 43 D.1. PODACI O FIZIČKOJ OSOBI STVARNOM VLASNIKU STRANKE (UKOLIKO JE PRIMATELJ STRANKA PRI OBVEZNIKU) 36 Prezime Ime Ulica i kbr. 36 Prebivalište Mjesto Država 37 Datum roñenja DDMMGGGG Mjesto roñenja 44 G. PODACI O PRIRODI POSLOVNOG ODNOSA 38 Datum i vrijeme uspostavljanja poslovnog odnosa : DDMMGGGG HH:MM Podaci o namjeni i predviñenoj prirodi 39 poslovnog odnosa te informacije o djelatnosti stranke Podaci o izvoru sredstava koja jesu ili 40 će biti predmet transakcije ili poslovnog odnosa 45 H. PODACI O RAZLOZIMA ZA SUMNJU NA PRANJE NOVCA ILI FINANCIRANJE TERORIZMA točka 1 41 Obveznik zna ili ima razloge za sumnju (članak 42. stavak 7) točka 2 točka 3 točka 4 Obrazloženje razloga za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma 42 Oznaka i naziv indikatora Telefonom Obavijest o sumnjivoj transakciji već 43 je dostavljena Datum i sat sastavljanja obavijesti Telefaksom Na drugi način: 46 : DDMMGGGG HH:MM Zahtjev obveznicima za dostavu podataka Sukladno čl. 59. 59. Zakona, Ured može od obveznika tražiti da mu dostavi sve podatke za sprječavanje i otkrivanje pranja novca i financiranja terorizma uključujući: podatke o strankama i transakcijama koje obveznici prikupljaju sukladno Zakonu podatke o stanju sredstava i druge imovine stranke kod obveznika ako drži takvu imovinu podatke o drugim poslovnim odnosima stranke sklopljenima kod obveznika, sve druge podatke i informacije koje je obveznik prikupio ili ih vodi na temelju Zakona, a koji su potrebni za SP/FT 47 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca ZAKLJUČAK Jedinstven i učinkovit sustav sprječavanja PNFT na nacionalnoj i meñunarodnoj razini – interaktivna suradnja svih sudionika uključenih u proces sprječavanja PN/FT kako bi se što kvalitetnije zaštitio financijski sustav RH. 48 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca Hvala na pozornosti! marijana. kljaic@mfin.hr tel: 6345-450 49 Ministarstvo financija - Ured za sprječavanje pranja novca
© Copyright 2024 Paperzz
